3 Cara Teratas Untuk Berinvestasi Dalam Emas

Berinvestasi Dalam Emas – Setiap saat, emas dianggap sebagai simbol kekayaan dan kesuksesan, cara yang dapat diandalkan untuk melindungi aset Anda. Penting untuk ditekankan bahwa semakin tegang situasi ekonomi, semakin besar minat untuk berinvestasi pada logam mulia antam ini. Karena “krisis mahkota” tahun ini, emas telah menjadi aset yang sangat populer. Jadi, pada awal 2020, sekitar $ 1.500 diberikan untuk satu troy ons emas, dan pada bulan Agustus tahun yang sama harganya sudah lebih dari $ 2.000, yaitu peningkatan lebih dari 30%. Ini adalah pengembalian yang luar biasa untuk aset yang secara historis konservatif.

Berinvestasi Dalam Emas

Saat ini (13/11/2020), harganya sekitar $1.893. Dengan demikian, emas bisa disebut sebagai aset yang sangat menarik di akhir tahun 2020. Mari kita lihat bagaimana Anda dapat berinvestasi dalam logam mulia antam ini dalam kondisi modern. Dalam artikel ini, saya tidak menyerukan untuk berinvestasi dalam emas – setiap orang membuat keputusan untuk diri mereka sendiri.

Tentang investasi emas
Berinvestasi dalam emas dapat dibagi menjadi dua kategori: berinvestasi dalam emas fisik (perhiasan, koin, emas batangan) dan menggunakan instrumen keuangan.

Emas fisik berupa perhiasan saat ini belum memiliki tingkat likuiditas yang memadai, sehingga emas perhiasan belum bisa disebut sebagai investasi yang baik dari segi daya tarik investasi. Beberapa piramida keuangan di negara-negara CIS menawarkan pengembalian tinggi dalam perhiasan emas, tetapi dalam artikel ini kami hanya akan mempertimbangkan investasi yang andal dan terbukti.

Berinvestasi di emas batangan membutuhkan modal yang cukup banyak, dan kita otomatis membayar PPN saat membelinya. Selain itu, batangan, seperti perhiasan, tidak selalu mudah dijual di pasar sekunder dengan harga murah. Dalam koin emas, ambang masuk jauh lebih rendah, dan secara teoritis harganya dapat meningkat karena peningkatan nilai tertagih, tetapi tidak ada jaminan, dan likuiditas juga rendah.

Penting untuk dicatat bahwa saat ini cara paling nyaman untuk berinvestasi di dunia modern adalah apa yang disebut investasi kertas dalam emas. Kami akan mempertimbangkan masing-masing jenis secara terpisah.

Akun logam yang didepersonalisasi (OMS)
OMC adalah rekening bank khusus di mana logam yang dibeli akan dicatat. Dengan kata sederhana, kita dapat mengatakan bahwa OMS adalah kombinasi dari deposito bank dengan kemungkinan penarikan sebagian dana dan pada saat yang sama instrumen investasi yang terikat dengan harga emas. Saat membeli emas melalui OMS, Anda membelinya tidak secara fisik, tetapi menggunakan tanda terima bank bersyarat khusus, yang menunjukkan jumlah aset di akun.

Pada saat yang sama, perlu diingat bahwa kurs beli/jual emas akan selalu ditentukan oleh bank pengelola Anda. Artinya, tidak mungkin menjual emas dengan harga lebih tinggi dari nilai tukar di bank, karena ada spread (seperti dalam transaksi mata uang).

Biasanya, bank tidak mengenakan biaya tambahan untuk menyimpan cadangan emas, namun, perbedaan nilai tukar dan komisi untuk penarikan dana akan secara signifikan mengurangi profitabilitas akun emas. Satu-satunya keuntungan adalah Anda dapat membeli emas dengan berat berapa pun – mulai dari 0,5 gram hingga tak terbatas, dan alat ini tidak dikenakan PPN.

Selain selisih kurs dalam perubahan harga emas dan kurs yang ditetapkan oleh bank, Anda juga harus membayar pajak penghasilan. Tetapi itu dapat dihindari jika Anda menyimpan emas selama lebih dari 3 tahun atau jika jumlah logam yang dijual dalam jumlah yang setara tidak lebih tinggi dari 250.000 rubel per tahun (insentif pajak untuk logam mulia).

Reksa dana untuk emas
Reksa dana (reksa dana investasi) adalah saham di beberapa perusahaan sekaligus dalam bentuk saham dan obligasi, yang seluruhnya dapat terdiri dari perusahaan pertambangan emas dalam berbagai jenis logam (emas, perak, paladium, platinum) atau hanya sebagian mengandung aset emas.

Reksa dana menarik karena ambang masuknya yang rendah dan kemampuan untuk menjual kapan saja. Namun, tidak semuanya begitu sederhana dalam kenyataan. Biaya komisi perusahaan manajemen bisa mencapai 3% per tahun dan seringkali memakan porsi yang signifikan dari keuntungan yang diharapkan. Selain itu, jika harga aset tidak naik, maka alih-alih untung, Anda hanya akan mengalami kerugian.

Penting untuk ditekankan bahwa menguntungkan untuk membeli reksa dana untuk jangka waktu tiga tahun atau lebih untuk menghemat pajak (LDV). Anda juga dapat menukar reksa dana emas dengan aset lain dalam perusahaan manajemen (bank) yang sama jika nilainya turun secara signifikan dalam portofolio.

ETF emas
ETF adalah dana yang diperdagangkan di bursa yang diakui secara internasional yang didirikan oleh perusahaan manajemen aset dan terkait dengan indeks atau aset tertentu. Nilai ETF akan naik atau turun bersamaan dengan aset yang dipilih. Ada juga ETF emas di pasar.

Dana yang diperdagangkan di bursa memiliki banyak keunggulan dibandingkan dua metode sebelumnya:

Kemampuan untuk membeli dan menjual kapan saja – likuiditas tinggi;
Akses informasi lengkap tentang komposisi dana;
ETF selalu memantau perubahan sekecil apa pun di pasar;
Memberikan diversifikasi portofolio kepada pemilik ETF
Dana emas terbesar saat ini adalah SPDR Gold Trust – ticker GLD. ETF ini memiliki dukungan nilai yang aman dalam bentuk emas batangan yang disimpan di bank kustodian London. Di bawah ini adalah 5 dana terbesar yang memungkinkan Anda berinvestasi dalam emas. Selain dana tersebut, masih banyak dana lain dari perusahaan manajemen terbesar di pasar, misalnya iShares Physical Gold dari The BlackRock, perusahaan manajemen terbesar di dunia.

Dimana Berinvestasi dalam Instrumen Emas?
Sekarang tiba bagian menyenangkan.

Setiap bank domestik besar memungkinkan Anda untuk membuka rekening OMC. Kondisinya hampir sama di mana-mana. Pastikan untuk menghitung pengembalian di masa mendatang pada akun emas Anda, dengan mempertimbangkan semua komisi yang dibebankan saat membeli dan menjual aset. Menurut pendapat kami, ini adalah cara yang agak konservatif dan agak ketinggalan jaman.

Jika kita berbicara tentang reksa dana emas, mereka juga ditawarkan oleh hampir semua bank domestik dan perusahaan manajemen besar – Sberbank – Zoloto, Uralsib Zoloto, Otkritie Zoloto, dan lainnya. Namun, berinvestasi dalam emas melalui reksa dana Rusia juga bisa disebut metode yang sedikit ketinggalan zaman, yang juga melibatkan biaya yang signifikan.

Banyak reksa dana emas domestik sering menginvestasikan uang deposan di dana emas dan ETF Barat yang lebih besar. Timbul pertanyaan – mengapa Anda membutuhkan perantara tambahan berupa perusahaan manajemen domestik?

Cara paling modern dan termudah untuk berinvestasi dalam logam mulia antam adalah dengan ETF Emas. Di pasar Rusia ada ETF dari FINEX – FXGD ETF. Dana tersebut tersedia melalui pialang domestik dan diperdagangkan di Bursa Moskow. Penting untuk dicatat bahwa ETF asing jauh lebih populer dan sedikit lebih murah dalam hal biaya, sehingga investor dapat mempertimbangkan untuk memasuki pasar luar negeri (jika jumlah modal memungkinkan).

Investor domestik dapat membeli dana emas dari perusahaan manajemen aset terbesar di dunia melalui broker asing (misalnya, Exante, J2T, Interactive Brokers, dll.) atau melalui perusahaan asuransi asing unit-link, misalnya Investors Trust.

Penting untuk membayar pajak secara mandiri pada akun pialang dan melaporkan setiap transaksi di Federasi Rusia, dan bekerja dengan pialang asing membutuhkan lebih banyak pengalaman investasi dan pengetahuan tentang platform perdagangan. Jika Anda berinvestasi jangka panjang dan secara teratur menginvestasikan uang, maka memilih program unit-link juga merupakan pilihan yang baik.

Di bawahnya, investor menerima pembebasan pajak untuk periode investasi, peningkatan perlindungan modal dan platform perdagangan yang nyaman dengan kemampuan untuk berinvestasi di ETF asing dan reksa dana (termasuk emas). Harus dipahami bahwa emas, sebagai suatu peraturan, bukan instrumen spekulatif – menguntungkan untuk menahannya untuk waktu yang lama. Periode penyimpanan optimal untuk aset semacam itu setidaknya 5 tahun, atau lebih baik, lebih lama. Tentu saja, ada pengecualian dalam bentuk kenaikan harga yang cepat, seperti pada tahun 2020 dan 2010, dengan kemungkinan spekulasi, tetapi ini lebih merupakan pengecualian jika kita memperhitungkan seluruh cakrawala sejarah.

Recommended For You

About the Author: Bang Sutar

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *