Kategori
Investasi

Investasi Emas Yang Harus Anda Tahu

Investasi Emas – Emas sering digunakan oleh investor sebagai lindung nilai – melawan volatilitas pasar saham, inflasi, atau kelemahan mata uang. Sementara juri tidak mengetahui apakah berinvestasi dalam emas benar-benar memberikan manfaat apa pun terhadap bencana ini, investor telah menumpuk logam mulia emas akhir-akhir ini dan mendorong harga mendekati titik tertinggi sepanjang masa. Dalam artikel ini, kita akan melihat cara berinvestasi emas, dan apakah Anda harus memasukkan emas dalam portofolio yang terdiversifikasi.

Apa Itu Investasi Emas

 

Mengapa Berinvestasi dalam Emas?
Meskipun emas dikenal sebagai penyimpan nilai yang baik, emas juga dianggap sebagai investasi spekulatif dan sangat tidak stabil. Tidak seperti saham atau real estat, emas tidak menghasilkan pendapatan. Nilai masa depannya lebih terkait dengan spekulasi harga daripada pendapatan atau dividen. Warren Buffett mengatakan ini tentang emas:

“Emas digali dari tanah di Afrika, atau di suatu tempat. Kemudian kami meleburnya, menggali lubang lain, menguburnya lagi dan membayar orang untuk berjaga-jaga. Itu tidak memiliki kegunaan. ”

Baca :
Cara Investasi Emas Pemula
Tips dan Cara Investasi Emas

Namun, investor emas telah menghasilkan banyak uang selama dua dekade terakhir, dengan pengembalian rata-rata tahunan sebesar 9,7% dari tahun 2000 – 2020. Mari kita lihat sejarah emas sebagai investasi.

Sejarah Harga Emas
Sejarah harga emas sebagai investasi dimulai pada tahun 1970-an ketika AS dan negara lain meninggalkan kebijakan moneter standar emas dan membiarkan harga emas berfluktuasi di pasar swasta.

Harganya melonjak dari kurang dari $ 200 per ounce menjadi lebih dari $ 850 per ounce pada tahun 1980. Dari sana, harga emas runtuh dan jarang melewati $ 400 per ounce sampai tahun 2005, ketika itu memulai lintasan ke atas yang kuat dan mencapai semua- waktu tertinggi $ 1.889,70 per ons pada tahun 2011.

Harga emas sebagian besar mengecewakan sejak saat itu karena saham di seluruh dunia memasuki pasar bullish yang mengamuk selama 10 tahun terakhir. Sejak 2010, S&P 500 telah naik 250% sementara emas hanya meningkat 50%.

Tetapi tren itu dengan cepat berubah berkat pandemi virus corona global. Year-to-date pada tahun 2020, harga emas (diwakili oleh Horizons Gold ETF: HUG) naik 14,48% sedangkan S&P 500 turun 2,6%.

Bagaimana Berinvestasi dalam Emas
Cara terbaik untuk berinvestasi dalam saham emas atau ETF adalah dengan membuka akun pialang diskon karena Anda dapat memantau investasi Anda dengan mudah dan menghemat uang untuk komisi dan biaya perdagangan. Saya merekomendasikan menggunakan Questrade atau Wealthsimple Trade.

Questrade telah menjalankan bisnisnya selama dua dekade dan menawarkan pembelian ETF gratis dan perdagangan saham senilai $ 4,95.

Wealthsimple Trade adalah platform perdagangan bebas komisi pertama di Kanada tempat Anda dapat membeli dan menjual saham dan ETF tanpa biaya.

Strategi Investasi Emas
Dalam hal strategi, ada sejumlah cara langsung dan tidak langsung bagi investor untuk berinvestasi emas. Anda dapat membeli saham emas – perusahaan yang menambang emas. Anda dapat membeli ETF emas yang melacak harga emas. Atau, Anda dapat mengambil kepemilikan fisik emas melalui koin, batangan, atau bullion.

Mari kita lihat lebih dekat cara menambahkan emas ke portofolio Anda melalui berbagai jenis investasi ini.

Saham Emas
Kanada kaya akan sumber daya sehingga tidak mengherankan jika perusahaan pertambangan emas menguasai sebagian besar pasar saham Kanada. Berikut adalah saham emas teratas yang terdaftar di S & P / TSX 60:

Barrick Gold Corp (ABX)
Franco Nevada Corp (FNV)
Agnico Eagle Mines Ltd (AEM)
Kirkland Lake Gold (KL)
Kinross Gold Corp (K)
Secara teori, laba dan harga saham perusahaan tambang emas ini seharusnya naik dan turun seiring dengan harga emas. Namun, hal itu tidak selalu terjadi saat memilih saham individu.

Meskipun pasar emas meraung tahun ini, saham Agnico Eagle Mines (AEM) baru kembali 8,6% sejauh ini pada tahun 2020 sementara Kinross Gold Corp memimpin dengan pengembalian 70,42% tahun ini. Ingatlah hal itu saat Anda memilih stok emas.

ETF Emas
ETF Emas bisa menjadi cara yang lebih baik untuk mendapatkan eksposur luas terhadap emas tanpa risiko berinvestasi di masing-masing perusahaan. Beberapa ETF emas didukung oleh emas fisik (bullion) yang disimpan di brankas, yang lain melacak emas berjangka, dan beberapa ETF emas berinvestasi langsung di perusahaan yang menambang logam mulia.

ETF emas terbesar adalah SPDR Gold Trust (GLD), dengan hampir $ 70 miliar aset yang dikelola. GLD memegang emas batangan fisik dan harganya cenderung bergerak seiring dengan harga spot emas.

Di Kanada, ETF Emas Batangan iShares (CGL) juga memiliki emas batangan fisik dan dirancang untuk meniru kinerja harga emas.

Horizon Gold ETF (HUG) mencari hasil investasi dengan kontrak berjangka emas, atau emas kertas. Keuntungan atau kerugian dolar AS apa pun akan dilindungi nilai kembali ke dolar Kanada, yang penting karena tidak menawarkan perlindungan bagi investor Kanada terhadap mata uang AS yang jatuh.

ETF (XGD) Indeks Emas Global iShares S & P / TSX pada dasarnya melacak Indeks Emas Global S & P / TSX. Dengan MER 0,61%, XGD tampak seperti alternatif yang solid untuk berspekulasi pada perusahaan tambang emas individu.

Investor juga harus tahu bahwa dengan membeli dana indeks Kanada atau ETF, mereka secara otomatis mendapatkan eksposur ke emas dalam portofolionya dan hal itu mengurangi risiko mencoba memilih saham emas yang menang.

Koin Emas dan Batangan Emas
Investor juga bisa mendapatkan eksposur untuk membeli emas membeli dan menyimpan koin emas atau emas batangan secara langsung.

Canadian Gold Maple Leaf adalah koin emas yang diproduksi setiap tahun oleh Royal Canadian Mint. Koin emas adalah alat pembayaran resmi dengan nilai nominal $ 50 CAD.

Mint menghasilkan 99,99% koin emas murni mulai dari satu gram hingga satu ons. Pada tahun 2007, Mint menghasilkan koin $ 1 juta pertama di dunia, yang beratnya 100 kilogram dan memiliki nilai logam lebih dari $ 3,5 juta.

Cara paling tradisional untuk berinvestasi emas adalah dengan membeli emas batangan. Anda bisa mendapatkan emas batangan dalam berbagai berat dan ukuran, mulai dari satu gram hingga 400 ons. Di Kanada, investor dapat membeli emas batangan secara online melalui CIBC Precious Metals atau di cabang di CIBC.

Pada saat penulisan artikel ini, emas batangan satu ons berharga $ 2.601,91 CAD. Emas dan logam mulia lainnya dibebaskan dari GST dan HST.

Risiko & Imbalan Berinvestasi dalam Emas
Investor yang terdiversifikasi mencari cara untuk membangun portofolionya dengan aset yang tidak berkorelasi – atau investasi yang tidak bergerak terkait satu sama lain. Dengan begitu, ketika satu kelas aset turun, kelas aset lainnya naik atau tetap datar, dengan tujuan untuk menghindari kerugian yang signifikan selama penurunan pasar.

Emas pasti cocok dengan tagihan. Seperti yang telah kita lihat sejauh ini pada tahun 2020, pasar saham mengalami volatilitas yang sangat besar – anjlok 30% dalam satu bulan saja. Sementara itu, harga emas telah meningkat hampir 15% dalam setahun.

Tapi, sekali lagi, emas tidak menghasilkan pendapatan apapun. Harganya terkait dengan spekulasi investor. Itu membuat emas sangat tidak stabil sebagai investasi dan bisa turun menjadi $ 1.000 atau dengan mudah melampaui $ 2.000 dalam beberapa bulan atau tahun mendatang.

Meskipun demikian, Anda tidak dapat menyangkal kinerja emas yang kuat di masa lalu sebagai investasi selama 20 tahun terakhir. Pertanyaannya adalah berapa banyak yang dialokasikan untuk portofolio Anda.

Kapan Anda Harus Berinvestasi dalam Emas?
Investor harus mendedikasikan sebagian dari portofolionya untuk emas jika mereka percaya bahwa emas adalah aset yang tidak berkorelasi dengan saham dan juga memberikan lindung nilai terhadap inflasi dan kelemahan mata uang. Menambahkan emas ke portofolio Anda selama periode ketidakpastian bisa sangat masuk akal bagi investor yang terdiversifikasi.

Emas membentuk 7,5% dari Portofolio Semua Cuaca Ray Dalio yang terkenal. Dia melakukan ini melalui ETF GLD. Saat Anda mempertimbangkan hubungan emas dengan saham, inflasi, dan mata uang, persentase ini terdengar benar.

Anjuran dan Larangan Berinvestasi dalam Emas
Meskipun memiliki emas fisik memiliki beberapa daya tarik, saya bukan orang yang menganjurkan untuk mengubur emas batangan di halaman belakang rumah Anda sebagai lindung nilai terhadap akhir dunia.

Ada risiko yang cukup besar dalam mengambil kepemilikan fisik atas emas batangan, koin, atau bahkan sertifikat. Mereka bisa hilang, rusak, atau dicuri.

Saya juga menghindari berspekulasi pada perusahaan tambang emas individu – terutama perusahaan pertambangan junior yang tidak memiliki rekam jejak kinerja yang panjang.

Jauh lebih masuk akal untuk mendapatkan eksposur emas Anda melalui ETF emas berbiaya rendah yang didukung oleh emas fisik (disimpan dalam brankas yang aman) dan cenderung bergerak dengan harga spot emas.

Jika Anda tidak dapat menahan daya tarik saham individu, tetap gunakan nama-nama besar seperti Barrick Gold atau Kinross yang telah membuktikan operasi dan kinerja.

Berapa Nilai Emas?
Kembali ke contoh Warren Buffett tentang investasi emas, Oracle dari Omaha menjelaskan bahwa stok emas dunia bernilai sekitar $ 9,6 triliun dolar AS.

Untuk jumlah uang itu, Buffett menjelaskan, Anda dapat membeli semua lahan pertanian di Amerika Serikat – 400 juta acre dengan hasil tahunan sekitar $ 200 miliar – dan 16 Exxon Mobils – masing-masing menghasilkan $ 40 miliar per tahun. Namun, setelah membeli aset tersebut, ada sisa uang tunai $ 1 triliun dolar AS.

Satu abad dari sekarang, 400 juta hektar lahan pertanian akan menghasilkan banyak sekali hasil. Exxon akan menghasilkan keuntungan triliunan dolar bagi pemegang saham, sementara juga menumbuhkan asetnya menjadi bernilai lebih banyak triliun.

Emas, sebaliknya, akan tetap tidak berubah ukurannya dan tetap tidak dapat menghasilkan apapun.

“Anda bisa membelai emas, tapi itu tidak akan merespon,” kata Buffett.

Haruskah Saya Berinvestasi dalam Emas Hari Ini?
Ada banyak cara bagi investor untuk membeli emas. Dan, dalam periode ketidakpastian ekonomi seperti yang kita alami saat ini, emas tentunya dapat memiliki tempat dalam portofolio investor. Alokasi Anda sendiri untuk emas akan bervariasi tergantung pada seberapa optimis atau pesimis Anda terhadap ekonomi global.

Ada juga banyak pandangan tentang masa depan berinvestasi emas. ‘Beruang’ emas skeptis dan selalu melihat gelembung emas yang akan meledak. Hal ini masuk akal jika Anda melihat kembali ledakan harga emas selama 50 tahun terakhir. ‘Banteng’ emas percaya bahwa emas adalah tempat berlindung yang aman dan layak dipegang dalam portofolio yang terdiversifikasi.

Lalu ada ‘perusak’ dan skeptis yang percaya bahwa ekonomi dunia dan mata uang fiat akan segera runtuh. Investor ini lebih cenderung menimbun emas fisik di rumah, lemari besi, atau bunker halaman belakang mereka.

Pikiran Terakhir Saya
Emas adalah opsi investasi yang menarik dan saya tidak akan memperhatikan jika investor melihat kebutuhan untuk mendedikasikan sebagian kecil dari portofolionya untuk emas (5-10%). Tapi emas bukan untukku. Saya masih seorang investor muda (40) dengan cakrawala waktu yang relatif lama di depan saya. Saya percaya pada saham untuk jangka panjang dan bahwa pasar saham global akan memberikan keuntungan tertinggi dalam jangka panjang. Saya tidak khawatir tentang ekonomi yang runtuh, dan jika itu terjadi, kita memiliki hal-hal yang lebih besar untuk dikhawatirkan daripada siapa yang memiliki banyak batangan emas terkubur di halaman mereka.

Apakah Anda akan mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam emas? Beri tahu saya di kolom komentar.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *