Kategori
Investasi

5 Cara Berinvestasi Emas

Cara Berinvestasi Emas – Ada beberapa cara Anda dapat menghasilkan uang dari emas dari membeli emas batangan hingga koin emas hingga emas berjangka dan saham emas.

Emas sangat populer pada saat ini karena dunia, dan perekonomian kita, tampaknya penuh dengan ketidakpastian. Saat orang melihat ekonomi yang tidak pasti dan lingkungan politik yang bergejolak, emas dipandang sebagai tempat yang aman. Ini memiliki tradisi nilai berabad-abad dan akan selalu ada jumlah terbatas yang membuat harga naik

Cara Berinvestasi Emas

Jadi, bagaimana Anda berinvestasi dalam emas – dan apa cara terbaik untuk melakukannya? Inilah ide kami:

Dalam banyak kasus, logam mulia emas menjadi tempat yang cukup aman untuk sebagian uang Anda – tidak semuanya.

Kami menyarankan agar Anda menyetor hingga 15% dari uang tunai Anda, karena ini akan mengimbangi risiko yang datang dengan investasi Anda yang lain.

Investor menyebut gagasan menempatkan persentase uang Anda ke dalam investasi alternatif (sebagai lawan dari saham, properti, obligasi atau pensiun) sebagai ‘diversifikasi’ dari portofolio investasi. Tidak disarankan memasukkan lebih dari 15% uang tunai Anda ke dalam emas, karena ada investasi jangka panjang lainnya yang mungkin memberikan pengembalian yang lebih aman.

Baca :
Cara Investasi Emas Pemula
Tips dan Cara Investasi Emas

Perlu juga dicatat bahwa karena emas selalu kekurangan pasokan – hasil penambangan mencapai puncaknya pada tahun 2003 – emas dapat dengan mudah dikonversi menjadi uang tunai karena pembeli relatif mudah ditemukan. Coba tunggu sampai harga naik sebelum Anda jual jika memungkinkan. Lihat pelacak BullionVault untuk melihat bagaimana harga dapat berfluktuasi per jam.

Namun, perlu diingat bahwa emas dinilai dalam dolar di pasar, jadi meskipun nilai emas naik, penjual Inggris bisa merugi jika pound melemah terhadap dolar. Namun meski demikian, emas tetap bisa menjadi investasi yang layak jika kondisi pasar sedang bagus.

Selama masa gejolak ekonomi dan politik, lebih banyak orang berinvestasi dalam emas karena dipandang sebagai ‘taruhan yang aman’. Semakin banyak orang berinvestasi, permintaan tumbuh – yang berarti harga emas naik.

CARA BERBEDA UNTUK BERINVESTASI DALAM EMAS
Salah satu elemen menarik dari berinvestasi emas adalah kenyataan bahwa Anda dapat melakukannya dengan berbagai cara. Itu tergantung pada Anda dan bagaimana Anda suka menjalani metode mana yang kemungkinan besar akan Anda gunakan.

Cara utama berinvestasi emas adalah

Beli emas batangan dan koin emas – umumnya dalam batangan padat
Beli perhiasan emas
Beli Exchange-Traded Funds (ETF) yang melacak pasar emas
Beli saham di perusahaan yang menambang emas
Pertimbangkan emas berjangka

1. CARA MEMBELI GOLD BULLION
TINGKAT KETERAMPILAN: PEMULA
Bullion dapat dibeli dalam beberapa bentuk termasuk emas batangan, dan sovereigns.

Anda dapat membeli emas batangan untuk disimpan di rumah (setelah memasang sistem keamanan canggih) atau menyimpannya di brankas di bank Anda (dengan biaya bulanan). Beberapa dealer juga akan menyimpannya untuk Anda (dengan biaya bulanan). Mungkin sistem lemari besi paling canggih adalah ‘The Vault’ dari The Royal Mint. Ini adalah fasilitas penyimpanan logam mulia The Royal Mint yang selalu dilindungi oleh Kementerian Pertahanan – tidak dapat meminta yang jauh lebih aman dari itu!

TANDA-TANDA
Anda dapat membeli sovereigns (koin emas) dari dealer seperti The Royal Mint, Spink atau Coininvest. Ada beberapa dealer online lain dan Anda dapat membeli secara online dengan kartu kredit atau Paypal, tetapi pastikan Anda memeriksa ulasan mereka sebelum mengirim uang.

Penguasa emas Inggris sangat menarik karena beratnya seperempat ons, dan merupakan koin pound asli! Mereka tidak dikenai pajak capital gain karena masih dihitung sebagai mata uang. Ingat, bagaimanapun, bahwa penguasa lama juga berharga untuk alasan selain emas yang sebenarnya – misalnya, kelangkaan akan membuatnya jauh lebih berharga. Koin baru diberi harga sesuai dengan beratnya tetapi koin lama sering kali memiliki nilai kolektor yang lebih tinggi. Namun, sangat sulit untuk menebak-nebak pasar ini, jadi jika Anda tertarik untuk berbicara dengan ahlinya sebelum berinvestasi. Menemukan koin langka membutuhkan pengalaman dan keterampilan, dan tidak ada kekurangan pedagang rip-off di sektor ini.

EMAS BATANG
Anda dapat membeli emas batangan dari dealer seperti, sekali lagi, The Royal Mint atau BullionVault yang menyimpan batangan untuk Anda di lemari besi mereka di Swiss.

Jika Anda ingin membeli emas asli dan menyimpannya di rumah atau di brankas, Anda dapat menemukan tempat untuk membelinya dengan mengunjungi situs web Dewan Emas Dunia. Di beberapa negara Anda dapat membeli emas tanpa resep, meskipun mungkin lebih aman untuk memeriksa daftar WGC untuk dealer emas yang disetujui. Di Inggris Raya, mayoritas dealer berada di London dan beberapa memiliki daftar harga di situs web mereka dan juga akan menawarkan saran tentang cara menjual emas Anda.

Dengan memiliki emas batangan secara langsung, Anda perlu mempertimbangkan asuransi dan keamanan rumah. Menggunakan lemari besi atau dealer penyimpanan (yang menyimpannya atas nama Anda) berarti Anda tidak akan pernah melihat emas dan itu akan lebih aman. Dealer dan brankas memiliki akun emas (deposit untuk emas Anda) yang merupakan opsi paling aman. Anda masih memiliki emas dan perusahaan yang mengelola akun (dealer atau lemari besi) tidak dapat memperdagangkan emas Anda.

Dengan BullionVault Anda dapat membeli emas dalam berbagai jumlah mulai dari satu gram hingga sebesar satu kilogram dan seterusnya. Biaya penyimpanan mereka bervariasi tergantung pada berapa banyak emas yang Anda beli dan berapa lama Anda ingin menyimpannya. Semakin banyak Anda membeli, semakin rendah biayanya.

Royal Mint menawarkan skema pembelian kembali untuk emas yang telah Anda beli dan simpan di The Vault. Yang harus Anda lakukan adalah meminta penawaran, mereka akan menghubungi Anda kembali dan Anda akan memiliki sejumlah waktu untuk menerima atau menolak. Biaya penyimpanan untuk The Vault adalah 1% (ditambah PPN) per tahun.

Untuk daftar lengkap dealer terkemuka, coba Dewan Emas Dunia.
London Bullion Market Association juga memiliki daftar anggota.

MEMAHAMI BERAT EMAS DAN BIAYA PERDAGANGAN
Batangan emas dan koin bullion dapat dibeli sesuai dengan berat dan ukurannya.

Beberapa batangan emas cor berukuran kecil dan pas di telapak tangan Anda sementara batangan lainnya lebih besar.

Batangan diukur dalam satuan gram, troy ounce, tolas, tael, dan baht.

Situs web Gold Bars Worldwide menawarkan panduan untuk membeli dan menjual emas batangan untuk pemula dan memiliki panduan yang mudah digunakan tentang emas di bagian Tentang Emas.

Bar kecil dan koin bullion dapat dibeli dari dealer seperti Spink dengan harga sekitar 5% di atas nilai logam dan dijual kembali dengan harga 5% di bawah nilai.

Dealer membuatnya lebih murah bagi pelanggan yang membeli atau menjual dalam jumlah besar.

Saat membeli batangan atau koin bullion, penting untuk memeriksa apakah dealer memiliki reputasi dan biaya asuransi dan biaya penyimpanan.

NILAI LOGAM
Nilai logam mengacu pada nilai koin hanya dalam hal logam dasar murni tempat koin tersebut dibuat. Dengan kata lain, berapa nilai koin itu jika Anda meleburnya untuk mendapatkan emas yang dikandungnya. Ini dihitung dengan mempertimbangkan berbagai faktor seperti

berat koin,
komposisi logam,
harga logam dasar.
MENJUAL BULLION
jika Anda memiliki koin emas atau batangan, Anda dapat ‘melikuidasi’ mereka dengan menjualnya ke dealer atau di bursa online.

Jika Anda telah membeli emas secara online dan meminta dealer tersebut menyimpannya untuk Anda – seperti yang mungkin Anda lakukan dengan BullionVault, misalnya – cukup mudah untuk memperdagangkannya karena situs itu sendiri hanya akan menjualnya untuk Anda. Keuntungannya adalah Anda tidak perlu membayar jenis premi yang datang dengan koin dan batangan sebenarnya, hanya ada biaya komisi sekitar 05-3% tergantung pada berapa banyak emas yang telah Anda jual.

Menjual koin fisik atau batangan di tempat dealer biasanya akan menimbulkan biaya sekitar 6%

N.B. Jangan lupa pajak!

Saat Anda menjual aset, seperti emas batangan, Anda dapat dikenai Pajak Keuntungan Modal (CGT). Itu pajak Anda. harus membayar ketika Anda menjual aset dan menghasilkan keuntungan lebih dari £ 12.000. Investasi emas kebanyakan orang tidak akan menghasilkan keuntungan seperti ini, tetapi perlu diketahui bahwa jika Anda memiliki banyak emas dan Anda membelinya dengan harga murah dan menjualnya dengan harga tinggi (bagus sekali!) Anda dapat dikenai biaya CGT.

BISAKAH SAYA MENGHARAPKAN PENGEMBALIAN YANG LAYAK PADA INVESTASI SAYA?
Harga emas telah berkembang sangat baik selama beberapa tahun terakhir, seperti yang Anda lihat dalam grafik ini tentang bagaimana harga telah berubah selama dekade terakhir, dan dapat terus tumbuh karena ekonomi dunia tetap tidak stabil.

Emas adalah lindung nilai alami terhadap inflasi dan volatilitas mata uang, dan sering kali digunakan lebih sebagai landasan pelestarian kekayaan daripada investasi yang diharapkan menghasilkan keuntungan besar. Tetapi karena pemerintah dan ekonomi terus bergejolak dan tidak pasti, harga emas terlihat semakin menarik.

Kami memperkirakan inflasi akan meningkat dalam beberapa tahun mendatang dan pemerintah akan terus mencetak uang, mendevaluasi mata uang mereka, jadi faktor-faktor tersebut adalah kabar baik untuk harga emas.

Kemerosotan harga emas bukanlah hal yang tidak pernah terjadi, tetapi dalam jangka panjang ini adalah taruhan yang cukup aman – terutama selama masa ekonomi yang bergejolak.

APAKAH SAYA HARUS BERINVESTASI DALAM BULLION?
Ini adalah opsi yang sesuai bagi kebanyakan orang yang ingin mendiversifikasi portofolio investasi mereka, meskipun biaya transaksi awal untuk membeli emas dasar tinggi – terkadang 5-6% atau bahkan lebih tinggi setiap kali Anda membeli atau menjual.

Sebaiknya tetap berpegang pada batangan emas batangan saat Anda memulai dengan investasi emas; Anda hanya perlu terlibat dalam industri koin langka jika Anda memiliki pengetahuan yang memadai tentang subjek tersebut. Jika Anda sudah memiliki sistem keamanan yang fantastis di rumah, maka pertimbangkan untuk membeli emas fisik. Jika tidak, lebih mudah dan lebih aman untuk berinvestasi di pedagang penyimpanan vault seperti vault The Royal Mint’s tempat mereka menjaga emas untuk Anda.

Kategori
Investasi

4 Alasan Mengapa Anda Harus Tetap Berinvestasi Emas

Tips Berinvestasi Emas – Setelah perjalanan yang luar biasa selama 2018 dan 2019, harga emas melemah di paruh kedua CY2020. Dalam enam bulan terakhir harga emas mengalami penurunan 6,4 persen. Para ahli masih mengatakan bahwa emas harus menjadi bagian integral dari portofolio Anda. Berikut beberapa alasan, mengapa Anda tidak boleh mengabaikan emas.

Tips Berinvestasi Emas

Stimulus & inflasi

Dalam kemerosotan ekonomi, pemerintah di seluruh dunia biasanya memompa uang ke dalam sistem keuangan. Ini telah menjadi senjata teruji waktu yang digunakan oleh pembuat kebijakan untuk menyediakan dana bagi mereka yang membutuhkannya selama masa-masa sulit. Namun, selama periode waktu tertentu, keefektifannya telah turun dan karenanya stimulus yang lebih besar telah menjadi urutan hari ini. “Karena ekonomi diperkirakan membutuhkan lebih banyak waktu untuk pulih, lebih banyak stimulus diharapkan dari para bankir sentral di seluruh dunia, termasuk di AS. Ini akan mendorong harga emas naik, ”kata Roopali Prabhu, Chief Investment Officer, Sanctum Wealth Management.

Baca :
Cara Investasi Emas Pemula
Tips dan Cara Investasi Emas

Tetapi terlalu banyak uang mudah juga menyebabkan inflasi. “Dengan banyaknya likuiditas yang tersedia dan juga merembes ke dalam ekonomi riil, tidak seperti 2008, ketika likuiditas terutama ditujukan untuk bank dan lembaga keuangan, kemungkinan inflasi tampak besar,” kata Chirag Mehta, Manajer Dana Senior-Investasi Alternatif, Quantum Asset Management Perusahaan.

Inflasi yang tinggi dan defisit fiskal yang tinggi – pengeluaran pemerintah melebihi pendapatan pemerintah – kondusif bagi harga emas.

Tarif riil rendah atau negatif

Di tengah inflasi tinggi, investor pendapatan tetap mencari suku bunga tinggi, untuk melindungi daya beli mereka. Tetapi lingkungan saat ini menuntut suku bunga rendah. Di seluruh dunia, tarif diperkirakan akan tetap rendah untuk beberapa waktu lagi. Hal ini menyebabkan situasi suku bunga riil negatif atau rendah (tingkat bunga nominal dikurangi inflasi).

Beberapa investor mungkin menemukan logam mulia emas sebagai pilihan investasi yang menarik untuk melindungi daya beli mereka, mengingat logam kuning bertindak sebagai lindung nilai terhadap inflasi.

Risiko geo-politik masih ada

Pandemi COVID-19 telah menunda banyak konflik global. Beberapa di antaranya diharapkan menjadi yang terdepan karena vaksin dapat membantu kembali ke keadaan normal. Baik itu konflik Indo-China, ketegangan geo-politik di timur tengah, atau perang dagang antara AS dan China, investor tidak dapat mengabaikannya. “Joe Biden mengambil alih sebagai Presiden AS tidak mengakhiri perang dagang dengan China. Masalah ini diharapkan menjadi lebih bernuansa sebelum diselesaikan. Ketidakpastian di sekitarnya membutuhkan alokasi untuk emas, ”kata Prabhu.

Dolar yang lemah juga membuat emas lebih berharga. Dolar AS berhasil dengan baik terhadap mata uang utama lainnya dalam dekade terakhir, karena DXY – indeks dolar – naik menjadi 103 pada Januari 2017 dari level terendah 70 yang tercatat setelah krisis keuangan global. DXY berubah fluktuatif setelah perang perdagangan dengan China dimulai, tetapi menguji ulang ketinggian 103 pada Maret 2020 karena kekhawatiran pandemi membuat investor lebih memilih dolar AS daripada sebagian besar kelas aset lainnya. Tapi kenaikan ini tidak bertahan lama. Indeks telah menurun dan mengutip di sekitar 90.

“Dunia mungkin mulai kehilangan kepercayaan bahwa AS yang berhutang banyak dapat terus membayar tagihannya. Euro menyalip dolar menjadi mata uang yang paling banyak digunakan untuk pembayaran global pada bulan Oktober adalah salah satu indikasinya, ”kata Mehta. Dia mengharapkan emas, yang dihargai dalam dolar, menjadi penerima manfaat besar jika krisis kepercayaan melanda mata uang cadangan dunia.

Pasar saham yang dinilai terlalu tinggi

Investor telah melihat keuntungan besar pada investasi ekuitas selama beberapa bulan terakhir, karena harga saham menguat. Tetapi ketakutan akan kemungkinan koreksi sedang bermain di benak mereka sekarang, karena valuasi yang curam. Seseorang mungkin merasa sulit untuk berinvestasi, karena meskipun ada koreksi baru-baru ini, pasar berada pada level tinggi. Karena emas memiliki korelasi negatif dengan ekuitas, sebaiknya alokasikan sejumlah uang untuk emas untuk menahan sisi negatif dari keseluruhan portofolio.

Akankah harga emas naik?

Harga emas telah bergerak ke samping untuk sementara waktu sekarang. Namun, jika kondisi makro ekonomi tidak membaik secara material, maka harga emas dapat kembali menguat. “Pemulihan global yang rapuh di dunia pasca-COVID-19, ditambah dengan skenario bunga rendah, dapat menjadi penarik bagi harga logam kuning,” kata Rupak De, Analis Riset Senior, IIFL Securities. Dia memperkirakan harga emas akan bergejolak, tetapi memperkirakan akan bergerak ke Rs 60.000 per 10 gram dalam jangka menengah. “Investor harus mempertimbangkan koreksi sebagai peluang membeli dengan harga yang lebih baik,” tambahnya.

Apa yang harus Anda lakukan?

Penasihat keuangan biasanya tidak merekomendasikan emas untuk keuntungan tinggi. Penting untuk mengatur waktu masuk dan keluar Anda dengan benar. Itu jarang terjadi.

Pendekatan yang lebih baik adalah mengikuti alokasi aset Anda. Investasikan hingga 10 persen portofolio Anda dalam bentuk emas. Investasikan melalui dana yang diperdagangkan di bursa emas atau obligasi emas negara atau kombinasi keduanya. Ini harus melayani tujuan mendukung portofolio Anda di masa-masa sulit. Jika emas bekerja dengan baik seperti yang diharapkan, Anda juga akan mendapatkan tendangan balik. Harapannya, bagaimanapun, haruslah bahwa emas akan menyamai inflasi selama bertahun-tahun.

Kategori
Investasi

Investasi Emas Yang Harus Anda Tahu

Investasi Emas – Emas sering digunakan oleh investor sebagai lindung nilai – melawan volatilitas pasar saham, inflasi, atau kelemahan mata uang. Sementara juri tidak mengetahui apakah berinvestasi dalam emas benar-benar memberikan manfaat apa pun terhadap bencana ini, investor telah menumpuk logam mulia emas akhir-akhir ini dan mendorong harga mendekati titik tertinggi sepanjang masa. Dalam artikel ini, kita akan melihat cara berinvestasi emas, dan apakah Anda harus memasukkan emas dalam portofolio yang terdiversifikasi.

Apa Itu Investasi Emas

 

Mengapa Berinvestasi dalam Emas?
Meskipun emas dikenal sebagai penyimpan nilai yang baik, emas juga dianggap sebagai investasi spekulatif dan sangat tidak stabil. Tidak seperti saham atau real estat, emas tidak menghasilkan pendapatan. Nilai masa depannya lebih terkait dengan spekulasi harga daripada pendapatan atau dividen. Warren Buffett mengatakan ini tentang emas:

“Emas digali dari tanah di Afrika, atau di suatu tempat. Kemudian kami meleburnya, menggali lubang lain, menguburnya lagi dan membayar orang untuk berjaga-jaga. Itu tidak memiliki kegunaan. ”

Baca :
Cara Investasi Emas Pemula
Tips dan Cara Investasi Emas

Namun, investor emas telah menghasilkan banyak uang selama dua dekade terakhir, dengan pengembalian rata-rata tahunan sebesar 9,7% dari tahun 2000 – 2020. Mari kita lihat sejarah emas sebagai investasi.

Sejarah Harga Emas
Sejarah harga emas sebagai investasi dimulai pada tahun 1970-an ketika AS dan negara lain meninggalkan kebijakan moneter standar emas dan membiarkan harga emas berfluktuasi di pasar swasta.

Harganya melonjak dari kurang dari $ 200 per ounce menjadi lebih dari $ 850 per ounce pada tahun 1980. Dari sana, harga emas runtuh dan jarang melewati $ 400 per ounce sampai tahun 2005, ketika itu memulai lintasan ke atas yang kuat dan mencapai semua- waktu tertinggi $ 1.889,70 per ons pada tahun 2011.

Harga emas sebagian besar mengecewakan sejak saat itu karena saham di seluruh dunia memasuki pasar bullish yang mengamuk selama 10 tahun terakhir. Sejak 2010, S&P 500 telah naik 250% sementara emas hanya meningkat 50%.

Tetapi tren itu dengan cepat berubah berkat pandemi virus corona global. Year-to-date pada tahun 2020, harga emas (diwakili oleh Horizons Gold ETF: HUG) naik 14,48% sedangkan S&P 500 turun 2,6%.

Bagaimana Berinvestasi dalam Emas
Cara terbaik untuk berinvestasi dalam saham emas atau ETF adalah dengan membuka akun pialang diskon karena Anda dapat memantau investasi Anda dengan mudah dan menghemat uang untuk komisi dan biaya perdagangan. Saya merekomendasikan menggunakan Questrade atau Wealthsimple Trade.

Questrade telah menjalankan bisnisnya selama dua dekade dan menawarkan pembelian ETF gratis dan perdagangan saham senilai $ 4,95.

Wealthsimple Trade adalah platform perdagangan bebas komisi pertama di Kanada tempat Anda dapat membeli dan menjual saham dan ETF tanpa biaya.

Strategi Investasi Emas
Dalam hal strategi, ada sejumlah cara langsung dan tidak langsung bagi investor untuk berinvestasi emas. Anda dapat membeli saham emas – perusahaan yang menambang emas. Anda dapat membeli ETF emas yang melacak harga emas. Atau, Anda dapat mengambil kepemilikan fisik emas melalui koin, batangan, atau bullion.

Mari kita lihat lebih dekat cara menambahkan emas ke portofolio Anda melalui berbagai jenis investasi ini.

Saham Emas
Kanada kaya akan sumber daya sehingga tidak mengherankan jika perusahaan pertambangan emas menguasai sebagian besar pasar saham Kanada. Berikut adalah saham emas teratas yang terdaftar di S & P / TSX 60:

Barrick Gold Corp (ABX)
Franco Nevada Corp (FNV)
Agnico Eagle Mines Ltd (AEM)
Kirkland Lake Gold (KL)
Kinross Gold Corp (K)
Secara teori, laba dan harga saham perusahaan tambang emas ini seharusnya naik dan turun seiring dengan harga emas. Namun, hal itu tidak selalu terjadi saat memilih saham individu.

Meskipun pasar emas meraung tahun ini, saham Agnico Eagle Mines (AEM) baru kembali 8,6% sejauh ini pada tahun 2020 sementara Kinross Gold Corp memimpin dengan pengembalian 70,42% tahun ini. Ingatlah hal itu saat Anda memilih stok emas.

ETF Emas
ETF Emas bisa menjadi cara yang lebih baik untuk mendapatkan eksposur luas terhadap emas tanpa risiko berinvestasi di masing-masing perusahaan. Beberapa ETF emas didukung oleh emas fisik (bullion) yang disimpan di brankas, yang lain melacak emas berjangka, dan beberapa ETF emas berinvestasi langsung di perusahaan yang menambang logam mulia.

ETF emas terbesar adalah SPDR Gold Trust (GLD), dengan hampir $ 70 miliar aset yang dikelola. GLD memegang emas batangan fisik dan harganya cenderung bergerak seiring dengan harga spot emas.

Di Kanada, ETF Emas Batangan iShares (CGL) juga memiliki emas batangan fisik dan dirancang untuk meniru kinerja harga emas.

Horizon Gold ETF (HUG) mencari hasil investasi dengan kontrak berjangka emas, atau emas kertas. Keuntungan atau kerugian dolar AS apa pun akan dilindungi nilai kembali ke dolar Kanada, yang penting karena tidak menawarkan perlindungan bagi investor Kanada terhadap mata uang AS yang jatuh.

ETF (XGD) Indeks Emas Global iShares S & P / TSX pada dasarnya melacak Indeks Emas Global S & P / TSX. Dengan MER 0,61%, XGD tampak seperti alternatif yang solid untuk berspekulasi pada perusahaan tambang emas individu.

Investor juga harus tahu bahwa dengan membeli dana indeks Kanada atau ETF, mereka secara otomatis mendapatkan eksposur ke emas dalam portofolionya dan hal itu mengurangi risiko mencoba memilih saham emas yang menang.

Koin Emas dan Batangan Emas
Investor juga bisa mendapatkan eksposur untuk membeli emas membeli dan menyimpan koin emas atau emas batangan secara langsung.

Canadian Gold Maple Leaf adalah koin emas yang diproduksi setiap tahun oleh Royal Canadian Mint. Koin emas adalah alat pembayaran resmi dengan nilai nominal $ 50 CAD.

Mint menghasilkan 99,99% koin emas murni mulai dari satu gram hingga satu ons. Pada tahun 2007, Mint menghasilkan koin $ 1 juta pertama di dunia, yang beratnya 100 kilogram dan memiliki nilai logam lebih dari $ 3,5 juta.

Cara paling tradisional untuk berinvestasi emas adalah dengan membeli emas batangan. Anda bisa mendapatkan emas batangan dalam berbagai berat dan ukuran, mulai dari satu gram hingga 400 ons. Di Kanada, investor dapat membeli emas batangan secara online melalui CIBC Precious Metals atau di cabang di CIBC.

Pada saat penulisan artikel ini, emas batangan satu ons berharga $ 2.601,91 CAD. Emas dan logam mulia lainnya dibebaskan dari GST dan HST.

Risiko & Imbalan Berinvestasi dalam Emas
Investor yang terdiversifikasi mencari cara untuk membangun portofolionya dengan aset yang tidak berkorelasi – atau investasi yang tidak bergerak terkait satu sama lain. Dengan begitu, ketika satu kelas aset turun, kelas aset lainnya naik atau tetap datar, dengan tujuan untuk menghindari kerugian yang signifikan selama penurunan pasar.

Emas pasti cocok dengan tagihan. Seperti yang telah kita lihat sejauh ini pada tahun 2020, pasar saham mengalami volatilitas yang sangat besar – anjlok 30% dalam satu bulan saja. Sementara itu, harga emas telah meningkat hampir 15% dalam setahun.

Tapi, sekali lagi, emas tidak menghasilkan pendapatan apapun. Harganya terkait dengan spekulasi investor. Itu membuat emas sangat tidak stabil sebagai investasi dan bisa turun menjadi $ 1.000 atau dengan mudah melampaui $ 2.000 dalam beberapa bulan atau tahun mendatang.

Meskipun demikian, Anda tidak dapat menyangkal kinerja emas yang kuat di masa lalu sebagai investasi selama 20 tahun terakhir. Pertanyaannya adalah berapa banyak yang dialokasikan untuk portofolio Anda.

Kapan Anda Harus Berinvestasi dalam Emas?
Investor harus mendedikasikan sebagian dari portofolionya untuk emas jika mereka percaya bahwa emas adalah aset yang tidak berkorelasi dengan saham dan juga memberikan lindung nilai terhadap inflasi dan kelemahan mata uang. Menambahkan emas ke portofolio Anda selama periode ketidakpastian bisa sangat masuk akal bagi investor yang terdiversifikasi.

Emas membentuk 7,5% dari Portofolio Semua Cuaca Ray Dalio yang terkenal. Dia melakukan ini melalui ETF GLD. Saat Anda mempertimbangkan hubungan emas dengan saham, inflasi, dan mata uang, persentase ini terdengar benar.

Anjuran dan Larangan Berinvestasi dalam Emas
Meskipun memiliki emas fisik memiliki beberapa daya tarik, saya bukan orang yang menganjurkan untuk mengubur emas batangan di halaman belakang rumah Anda sebagai lindung nilai terhadap akhir dunia.

Ada risiko yang cukup besar dalam mengambil kepemilikan fisik atas emas batangan, koin, atau bahkan sertifikat. Mereka bisa hilang, rusak, atau dicuri.

Saya juga menghindari berspekulasi pada perusahaan tambang emas individu – terutama perusahaan pertambangan junior yang tidak memiliki rekam jejak kinerja yang panjang.

Jauh lebih masuk akal untuk mendapatkan eksposur emas Anda melalui ETF emas berbiaya rendah yang didukung oleh emas fisik (disimpan dalam brankas yang aman) dan cenderung bergerak dengan harga spot emas.

Jika Anda tidak dapat menahan daya tarik saham individu, tetap gunakan nama-nama besar seperti Barrick Gold atau Kinross yang telah membuktikan operasi dan kinerja.

Berapa Nilai Emas?
Kembali ke contoh Warren Buffett tentang investasi emas, Oracle dari Omaha menjelaskan bahwa stok emas dunia bernilai sekitar $ 9,6 triliun dolar AS.

Untuk jumlah uang itu, Buffett menjelaskan, Anda dapat membeli semua lahan pertanian di Amerika Serikat – 400 juta acre dengan hasil tahunan sekitar $ 200 miliar – dan 16 Exxon Mobils – masing-masing menghasilkan $ 40 miliar per tahun. Namun, setelah membeli aset tersebut, ada sisa uang tunai $ 1 triliun dolar AS.

Satu abad dari sekarang, 400 juta hektar lahan pertanian akan menghasilkan banyak sekali hasil. Exxon akan menghasilkan keuntungan triliunan dolar bagi pemegang saham, sementara juga menumbuhkan asetnya menjadi bernilai lebih banyak triliun.

Emas, sebaliknya, akan tetap tidak berubah ukurannya dan tetap tidak dapat menghasilkan apapun.

“Anda bisa membelai emas, tapi itu tidak akan merespon,” kata Buffett.

Haruskah Saya Berinvestasi dalam Emas Hari Ini?
Ada banyak cara bagi investor untuk membeli emas. Dan, dalam periode ketidakpastian ekonomi seperti yang kita alami saat ini, emas tentunya dapat memiliki tempat dalam portofolio investor. Alokasi Anda sendiri untuk emas akan bervariasi tergantung pada seberapa optimis atau pesimis Anda terhadap ekonomi global.

Ada juga banyak pandangan tentang masa depan berinvestasi emas. ‘Beruang’ emas skeptis dan selalu melihat gelembung emas yang akan meledak. Hal ini masuk akal jika Anda melihat kembali ledakan harga emas selama 50 tahun terakhir. ‘Banteng’ emas percaya bahwa emas adalah tempat berlindung yang aman dan layak dipegang dalam portofolio yang terdiversifikasi.

Lalu ada ‘perusak’ dan skeptis yang percaya bahwa ekonomi dunia dan mata uang fiat akan segera runtuh. Investor ini lebih cenderung menimbun emas fisik di rumah, lemari besi, atau bunker halaman belakang mereka.

Pikiran Terakhir Saya
Emas adalah opsi investasi yang menarik dan saya tidak akan memperhatikan jika investor melihat kebutuhan untuk mendedikasikan sebagian kecil dari portofolionya untuk emas (5-10%). Tapi emas bukan untukku. Saya masih seorang investor muda (40) dengan cakrawala waktu yang relatif lama di depan saya. Saya percaya pada saham untuk jangka panjang dan bahwa pasar saham global akan memberikan keuntungan tertinggi dalam jangka panjang. Saya tidak khawatir tentang ekonomi yang runtuh, dan jika itu terjadi, kita memiliki hal-hal yang lebih besar untuk dikhawatirkan daripada siapa yang memiliki banyak batangan emas terkubur di halaman mereka.

Apakah Anda akan mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam emas? Beri tahu saya di kolom komentar.

Kategori
Investasi

Cara Investasi Emas

Cara Investasi Emas – Selalu ada perdebatan yang berputar-putar tentang apakah berinvestasi dalam emas itu ide yang bagus atau tidak. Beberapa orang bersumpah demi emas dan percaya itu adalah jawaban untuk selamat dari kiamat zombie.

Yang lain mengatakan itu sama sekali tidak memiliki arus kas dan telah menghasilkan pengembalian yang buruk. Apa pun pandangan Anda tentang emas, satu hal yang pasti, itu membantu dalam mendiversifikasi portofolio.

Cara Investasi Emas

Kami tidak akan memperdebatkan manfaat berinvestasi emas untuk artikel ini. Sudah ada banyak di internet tentang itu. Dalam postingan ini, kami akan berfokus pada cara mulai berinvestasi emas. Kami akan membagi jalur investasi menjadi dua jalur – kertas dan emas fisik.

Cara Berinvestasi Emas Kertas

Emas kertas berarti berinvestasi emas secara tidak langsung melalui saham, ETF, opsi, dan kontrak berjangka. Ada beberapa alasan untuk menempuh jalur ini vs. berinvestasi dalam emas fisik:

Tanpa biaya penyimpanan
Biaya transaksi lebih rendah
Likuiditas
Potensi dividen atau arus kas

Bagi investor yang ingin mendapatkan emas tanpa perlu repot-repot memiliki aset fisik, produk emas kertas adalah pilihan yang sangat baik. Kami menyebutkan empat kelas aset di atas. Mari kita bahas masing-masing untuk memahami apa saja yang terlibat.

Investasikan Dalam Saham Emas dan ETF

Saham emas dan ETF memiliki biaya transaksi termurah (berpotensi $ 0 dengan broker ini) dan merupakan yang paling sederhana untuk diinvestasikan. Anda dapat berinvestasi dalam saham penambang emas dan ETF yang melacak emas.

Saham penambang emas populer termasuk Barrick Gold Corporation (GOLD), Jaguar Mining Inc. (JAG.TO), dan B2GoldCorp (BTG).

ETF terkenal yang didukung oleh emas fisik termasuk SPDR Gold Trust (GLD), VanEck Merk Gold Trust (OUNZ), dan Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL).

Investasikan Dalam Opsi Emas

Opsi emas sedikit lebih maju karena menggunakan banyak leverage. Satu kontrak opsi sama dengan 100 saham pokok atau ETF.

Secara khusus, jika Anda membeli opsi, Anda harus berhati-hati tentang teguran yang Anda pilih karena akan membusuk seiring berjalannya waktu. Tidak seperti saham, di mana Anda dapat terus memegang saham tanpa batas waktu, opsi pada akhirnya akan kedaluwarsa, yang bisa berarti kehilangan semua investasi Anda.

Baca :
Tips Investasi Emas Pemula
Strategi Tips Dan Cara Investasi Emas 2021

Investasikan Dalam Emas Berjangka

Dari pilihan emas kertas yang tercantum dalam panduan ini, ini adalah yang paling maju. Kontrak berjangka adalah yang terdekat dengan perdagangan logam mulia emas fisik tanpa benar-benar memiliki emas batangan.

Pada bagian emas fisik berikut, harga spot disebutkan beberapa kali. Harga spot emas didasarkan pada harga kontrak berjangka emas.

Seperti opsi, masa depan juga sangat dimanfaatkan dan pada akhirnya akan kedaluwarsa. Anda juga bisa menerima pengiriman emas fisik jika Anda tidak menjual kontrak berjangka sebelum kedaluwarsa.

Cara Berinvestasi Emas Fisik

Memiliki emas fisik memiliki sedikit keajaiban. Tidak seperti produk kertas, Anda dapat menyentuh emas fisik. Anda dapat menaruhnya di lemari besi Anda, mengirimkannya untuk disimpan di lokasi terpencil, atau menukarnya di pasar sekunder.

Tetapi memiliki emas fisik lebih mahal daripada memiliki produk kertas, baik dalam memperoleh maupun menyimpannya. Kami memecah keduanya di bawah.

Biaya Pembelian

Harga gold bullion atau bullion coins didasarkan pada harga spot yang umumnya mengikuti kontrak emas berjangka. Di atas harga spot adalah markup oleh dealer emas.

Markup dealer ini pada dasarnya adalah biaya transaksi meskipun mungkin ada biaya terpisah yang terlibat. Biaya transaksi ini akan jauh lebih tinggi daripada komisi yang Anda bayarkan secara online untuk membeli produk emas kertas.

Biaya Penyimpanan

Berikutnya adalah biaya penyimpanan. Anda perlu menyimpan logam mulia emas fisik Anda di tempat yang aman. Ini berarti lokasi yang aman dan lokasi yang aman dari kebakaran. Beberapa orang memilih untuk menyimpan emas mereka di brankas rumah. Sementara itu akan menghemat uang untuk biaya penyimpanan, itu membuat emas rentan terhadap panas tinggi jika terjadi kebakaran rumah.

Alih-alih menyimpan emas di brankas rumah, beberapa memilih untuk menyimpannya di safe deposit box di bank. Meskipun itu mungkin tampak seperti peningkatan, masalah dengan safe deposit box adalah isinya tidak dapat diasuransikan. Selain itu, jika terjadi sesuatu pada isi safe deposit box Anda, bank tidak bertanggung jawab.

Ada juga fasilitas penyimpanan logam mulia. Mereka mengkhususkan diri dalam penyimpanan emas, perak, dan logam mulia lainnya. Beberapa dari fasilitas ini bahkan dapat membeli emas Anda saat Anda siap untuk menjualnya. Beberapa bahkan menawarkan asuransi atas konten Anda.

Vaulted adalah salah satu contoh perusahaan yang menjual emas fisik dan menawarkan opsi penyimpanan yang fleksibel. Dengan Vaulted, Anda dapat memilih untuk membayar biaya pemeliharaan tahunan 0,4% agar emas disimpan di Royal Canadian Mint atau Anda dapat mengirimkannya kepada Anda melalui FedEx. Pembeli juga membayar biaya transaksi 1,8%.

Biaya Penjualan

Suatu saat, Anda pasti ingin menjual perhiasan emas Anda. Sekarang Anda perlu mencari pembeli. Di sini juga, Anda akan dikenai biaya transaksi yang tinggi. Selain itu, tidak ada yang mengatakan pembeli harus membayar harga emas spot, yang berarti Anda mungkin mendapatkan harga yang lebih buruk.

Pikiran Akhir
Membeli produk emas kertas melalui broker saham berbiaya rendah adalah cara sederhana dan hemat biaya untuk berinvestasi emas saat ini. Tetapi setelah Anda menyelesaikan pekerjaan rumah Anda tentang opsi pembelian dan penyimpanan, berinvestasi dalam batangan fisik atau koin dapat semakin mendiversifikasi kepemilikan emas dan portofolio keseluruhan Anda.

Kategori
Investasi

Strategi Tips dan Cara Investasi Emas 2021

Cara Investasi Emas – Anda mungkin pernah mendengar emas dibahas sebagai salah satu investasi paling andal yang tersedia. Investor sering menganggap emas sebagai semacam investasi tempat berlindung yang aman, dipercaya untuk mempertahankan nilainya bahkan dalam keadaan sosial atau ekonomi yang paling tidak terduga.

Tips dan Cara Investasi Emas

Tetapi berinvestasi dalam emas tidak sesederhana kedengarannya. Ada banyak jenis investasi emas, dan masing-masing menawarkan keuntungan dan kerugian yang dapat membuat atau menghancurkan portofolio Anda.

Berpikir untuk berinvestasi emas? Baca terus untuk mempelajari tentang berbagai cara untuk berinvestasi dan cara memastikan Anda membeli aset yang tepat untuk Anda.

Mengapa Berinvestasi dalam Emas?

Ada banyak alasan mengapa emas adalah investasi yang begitu populer dan tetap demikian sepanjang sejarah. Nilai mata uang kertas dan aset lainnya dapat bervariasi tergantung pada perubahan sosial dan politik, tetapi emas telah mempertahankan nilainya sejak pertama kali digunakan untuk uang pada abad ke-7 SM.

Karena emas tetap stabil di hampir semua keadaan, investor menilai emas sebagai lindung nilai terhadap potensi pergeseran ekonomi, termasuk inflasi dan deflasi. Emas juga merupakan aset yang berharga secara global, sehingga tidak melemah seiring dengan tindakan pemerintah tertentu seperti yang dilakukan mata uang nasional.

Baca : Tips Investasi Emas Pemula

Meskipun Anda bukan penggemar emas (atau “kutu emas”, seperti yang biasa mereka sebut), berinvestasi dalam emas dapat menjadi cara cerdas untuk menempatkan portofolio yang terdiversifikasi dalam aset dasar yang tangguh terhadap hampir semua variabilitas pasar. Berikut beberapa cara untuk mulai berinvestasi emas.

Berinvestasi dalam Emas Fisik

Cara paling jelas untuk berinvestasi emas adalah dengan membelinya sebagai aset fisik. Pilihan utama Anda untuk membeli logam mulia emas fisik adalah emas batangan, koin, dan perhiasan.

Saat membeli emas fisik, Anda harus membiasakan diri dengan beberapa istilah terkait:

Troy Ounces / Troy Pounds: Suatu sistem berat yang sering digunakan untuk mengukur logam mulia; 1 troy ounce sama dengan sekitar 31,1 gram.
Mint: Produsen produk logam mulia seperti emas batangan atau koin perak.
Sovereign Mint: Mint yang dijalankan oleh suatu negara yang menciptakan produk untuk digunakan sebagai alat pembayaran yang sah (misalnya United States Mint, Royal Canadian Mint, Perth Mint). Produk sovereign mint harus memenuhi standar nasional untuk kemurnian dan kandungan logam.
Pencetak Pribadi: Pencetak yang dijalankan secara mandiri yang menciptakan produk sesuai dengan standar kemurnian dan kandungan logamnya sendiri (misalnya Engelhard, PAMP Suisse). Produk mint swasta tidak dianggap sebagai alat pembayaran yang sah.
Saat membeli emas fisik, penting untuk mempertimbangkan bagaimana Anda berencana untuk mengamankan dan mengasuransikan emas Anda. Tidak seperti saham dan ETF, emas fisik dapat dicuri, jadi sangat jarang menyimpan emas di rumah Anda. Sebagian besar pemilik emas berinvestasi dalam penyimpanan bank atau menggunakan platform online seperti Vaulted.

Emas Batangan

Kebanyakan orang menganggap emas batangan sebagai emas batangan besar dan seragam yang disimpan dalam brankas besar di tempat-tempat seperti Fort Knox dan Federal Reserve. Pada kenyataannya, emas batangan bisa datang dalam jumlah atau bentuk apapun asalkan memenuhi ambang batas kemurnian minimum dan telah disertifikasi untuk berat dan kualitasnya.

Anda dapat membeli emas batangan dalam satuan serendah pecahan gram atau setinggi satu kilogram atau lebih.

Koin emas

Emas batangan sering kali berbentuk koin emas, yang sedikit lebih populer karena memiliki denominasi yang lebih mudah diatur dan lebih mudah untuk diangkut dan disimpan dengan aman.

Kelemahan utama koin emas adalah mereka sering diperdagangkan dengan markup di atas jumlah yang setara dengan emas batangan. Anda dapat menemukan penawaran koin emas di pedagang independen dan pegadaian, tetapi Anda kemungkinan besar akan menemukan dealer yang tidak bereputasi dan produk palsu dengan cara ini.

Perhiasan emas

Berinvestasi dalam perhiasan emas daripada koin atau batangan bisa tampak seperti ide yang bagus karena perhiasan emas memiliki fungsi sekaligus menghargai nilainya. Namun, perhiasan emas memiliki lebih banyak risiko daripada emas batangan atau koin dan hanya merupakan ide bagus jika Anda adalah investor emas berpengalaman yang tahu persis apa yang mereka cari.

Perhiasan emas sering kali dijual di toko independen dan pegadaian, karena keasliannya lebih sulit untuk diverifikasi. Lebih bijak untuk membeli dari dealer terkemuka dan terkemuka dan meminta dokumentasi keaslian item Anda.

Namun, Anda cenderung tidak mendapatkan penawaran bagus di toko perhiasan, yang merupakan kelemahan kedua dari berinvestasi dalam perhiasan emas: Muncul dengan markup yang signifikan dibandingkan dengan koin emas atau emas batangan karena harga barang tersebut termasuk biaya pembuatan dan rancangan. Seringkali, harga sebuah perhiasan jauh lebih tinggi daripada nilai bahan mentah yang digunakan untuk membuatnya.

Jika Anda memang ingin membeli perhiasan, memilih item emas terverifikasi jika Anda memutuskan untuk menjualnya di masa mendatang bisa jadi langkah cerdas. Tetapi jika Anda mendekati pasar sebagai investor, ada cara yang lebih baik untuk berinvestasi emas.

Berinvestasi di Saham Pertambangan Emas

Membeli logam mulia fisik hanyalah salah satu cara untuk berinvestasi dalam emas. Anda juga dapat membeli saham di industri emas itu sendiri, paling sering dengan berinvestasi di perusahaan yang menambang emas.

Perusahaan pertambangan emas populer yang berdagang di Bursa Efek New York termasuk Sibanye Stillwater Ltd (NYSE: SBSW), Barrick Gold Corp (NYSE: GOLD), Newmont Corporation (NYSE: NEM), dan Franco-Nevada Corp (NYSE: FNV).

Saat Anda membangun strategi investasi emas Anda, ketahuilah bahwa nilai saham pertambangan emas tidak hanya terkait dengan nilai material emas. Kinerja dan profitabilitas perusahaan sangat menentukan harga sahamnya, jadi pastikan Anda meneliti saham yang Anda pilih dengan cermat. Menggunakan pemeriksa saham dari perusahaan seperti Atom Finance dapat membantu Anda menemukan perusahaan berkualitas untuk diinvestasikan.

Berinvestasi dalam ETF Emas dan Reksa Dana

Dengan cara yang sama, diversifikasi portofolio Anda dapat membantu meningkatkan stabilitas keuangan Anda, ETF emas dan reksa dana ada untuk membantu mengimbangi risiko yang lebih tinggi dari berinvestasi langsung di saham pertambangan emas.

Dana ini berisi “bundel” investasi emas yang tersebar di aset material, saham di perusahaan pertambangan dan pemurnian, serta kontrak berjangka dan opsi untuk emas batangan. Dengan menggabungkan berbagai jenis aset ini ke dalam satu dana investasi, ETF emas dan reksa dana menawarkan skenario “terbaik dari kedua dunia” kepada investor. Investor mendapatkan eksposur ke aset emas yang stabil dan fleksibilitas perdagangan melalui pialang, tanpa mengambil jumlah risiko yang sama yang terkait dengan membeli saham pertambangan emas individu.

Berinvestasi dalam Emas Berjangka dan Opsi

Hanya investor berpengalaman yang boleh berdagang di futures dan opsi, baik emas atau sebaliknya. Kontrak berjangka menyatakan bahwa Anda setuju untuk membeli atau menjual aset dengan harga tertentu pada tanggal tertentu, terlepas dari apa yang pasar lakukan. Kontrak opsi serupa, tetapi memberi Anda pilihan untuk membeli atau menjual aset jika mencapai harga tertentu pada tanggal tertentu.

Investor yang berdagang di kontrak berjangka dan opsi harus secara konsisten memantau kepemilikan mereka, jadi ini hanya pilihan yang baik bagi mereka yang menghabiskan waktu sehari-hari untuk mengamati pasar. Jika Anda tidak berhati-hati, kontrak ini akan kedaluwarsa dan Anda akan kehilangan investasi Anda sepenuhnya.

Kata Penutup

Jika ini adalah usaha pertama Anda dalam investasi emas, pertahankan taruhan pasti: ETF emas dan reksa dana yang seimbang dan dapat membantu menyeimbangkan portofolio Anda juga. Jika Anda memiliki hati untuk membeli emas fisik, mulailah dari yang kecil dan pastikan Anda membeli dari penjual terverifikasi dan dapatkan banyak dokumentasi untuk mengesahkan pembelian Anda.

Seperti investasi apa pun, emas bisa menjadi tambahan yang bagus untuk portofolio Anda selama Anda melakukan riset, membuat keputusan yang tepat, dan tidak mencoba untuk menggigit lebih dari yang Anda bisa. Setelah Anda menjadi pedagang emas yang lebih berpengalaman, Anda dapat mulai bereksperimen dengan investasi yang lebih berisiko dan melihat ke mana hal itu membawa Anda!

Kategori
Investasi

Tips Investasi Emas Pemula

Investasi Emas Pemula – Ketika investor gelisah tentang ekonomi, mereka membeli emas. Pandemi virus corona telah membuat pembeli emas berbondong-bondong. Pada bulan Maret, beberapa dealer emas besar melaporkan bahwa mereka telah menjual emas batangan. Ketika investor menimbun emas selama Depresi 1929, Presiden Franklin D. Roosevelt melarang kepemilikan berbagai bentuk emas.

Investasi Emas Pemula

Untungnya, saat ini, investor emas memiliki banyak pilihan untuk berinvestasi di logam kuning mulia tanpa memegang emas batangan secara fisik, termasuk emas berjangka, ETF, dan reksa dana.

Cara terbaik untuk berinvestasi emas bergantung pada tujuan investasi dan profil risiko Anda. Artikel ini akan mempelajari mengapa emas berharga, bagaimana harga emas ditentukan dan 8 cara terbaik untuk berinvestasi emas, dan ROI.

Inflasi Emas

Ketika nilai saham dan obligasi turun, investor membeli emas. Emas telah lama menjadi lindung nilai inflasi yang melindungi daya beli. Logam kuning menjadi aset safe-haven karena merupakan logam mulia yang paling tahan lama dan memiliki nilai yang baik.

Nilai mata uang fiat (mata uang yang tidak didukung oleh emas), sebaliknya, berfluktuasi dengan inflasi, neraca perdagangan, dan faktor lainnya.

Karena emas memiliki korelasi yang rendah dengan dolar AS dan mata uang lainnya, ini merupakan lindung nilai inflasi dan depresiasi mata uang yang ideal. Ketika harga produk naik, inflasi muncul kembali, dan daya beli dolar AS Anda menurun. Sebaliknya, emas batangan seharga $ 1.000 akan naik nilainya dan dengan demikian memiliki daya beli yang lebih besar daripada uang kertas $ 1.000 AS.

Jadi bukan kebetulan bahwa tiga lonjakan harga logam mulia emas besar terakhir bertepatan dengan kenaikan harga minyak (1979), resesi ekonomi global (2011), dan resesi virus corona (2020).

Dalam ketiga kasus tersebut, harga emas melonjak karena investor menempatkan uang mereka dalam emas sebagai tempat berlindung yang aman. Emas adalah aset yang sangat likuid yang dapat dengan cepat diubah menjadi uang tunai.

Mengapa emas berharga?

Emas adalah logam terberat di dunia dan hampir tidak bisa dihancurkan. Semua emas yang telah ditambang sepanjang sejarah ada dalam beberapa bentuk saat ini.

Karakteristik ini membuat emas cocok untuk perdagangan di antara negara-negara asing sebelum munculnya uang kertas. Karena logam langka dan satu-satunya kuning ini tidak berkarat seperti logam lainnya, pemerintah telah mendukung mata uang mereka dengan emas sejak Abad Pertengahan.

Jika uang kertas tiba-tiba menjadi tidak berharga, dunia dapat mengandalkan logam mulia ini untuk memfasilitasi perdagangan.

Emas dapat dilebur dan dilebur kembali dan dengan mudah dilemparkan ke berbagai bentuk dan lebar, termasuk batangan emas batangan, koin, dan kabel halus untuk digunakan dalam elektronik. Karena emas adalah konduktor listrik yang baik, 10 persen emas digunakan dalam kedokteran gigi, pelindung panas, gadget teknologi, dan aplikasi industri lainnya.

Bagaimana harga emas ditentukan?

Harga emas batangan ditetapkan dua kali sehari dalam lelang elektronik untuk emas batangan fisik di pasar London Bullion Market Association (LBMA). Harga tersebut dijadikan patokan dalam perdagangan fisik emas batangan dan kontrak derivatif di seluruh dunia.

Harga spot emas

Harga spot emas adalah harga penyelesaian segera perdagangan emas. Harga ditentukan di pasar emas berjangka dengan kontrak berjangka berjangka di bulan dengan volume terbanyak.

Harga emas berjangka

Harga penawaran menentukan harga emas berjangka kontrak berjangka untuk bulan-bulan mendatang di bursa berjangka emas terkemuka (misalnya, COMEX, pasar OTC London). Untuk kontrak berjangka bulanan, pedagang menetapkan harga untuk tanggal penyelesaian di masa depan. Oleh karena itu, kontrak berjangka dapat menjadi alat peramalan harga.

Selain harga yang ditetapkan oleh pedagang, harga emas dipengaruhi oleh:

Pasokan dan permintaan emas dari pasar dan industri perhiasan
Bank sentral membeli dan menjual emas
Devaluasi mata uang, yang meningkatkan permintaan emas

Perhiasan emas

Perhiasan emas adalah pasar akhir utama emas, mewakili lebih dari 40 persen permintaan. Meski mudah didapat, perhiasan emas tidak memiliki nilai seperti halnya emas batangan atau koin. Di seluruh spektrum nilai, perhiasan emas dapat dilebur untuk dibuang atau dijual di atas nilai jual aslinya sebagai barang kolektor.

Perhiasan dijual sebagai potongan emas

Emas bekas dinilai berdasarkan berat dan kemurniannya. Saat membeli emas untuk diinvestasikan, jumlah karat adalah cara terbaik untuk mengukur kemurnian. Sebagai contoh:

14K = 58,3 persen
18K = 75 persen
24K = 100 persen

Gelang Cinta Cartier dari emas kuning 18 karat saat ini dijual seharga USD 4.050, bisa mendapatkan kurang dari seperempat nilainya sebagai potongan. Sementara emas berada di $ 1.799 per ons (Juli 2020), misalnya, nilai leleh gelang ini (beratnya kira-kira 1 ons) adalah sekitar $ 1.300. Namun, dealer dapat mengambil diskon hingga 40 persen untuk menutupi biaya peleburan dan pemurnian.

Perhiasan dijual sebagai barang kolektor

Layaknya jam tangan emas merek mewah, sebagai barang kolektor, Cartier Love Bracelet dari emas kuning 18K bekas mempertahankan nilainya lebih baik daripada gelang emas dari merek non-mewah. Mereka saat ini menjual antara USD $ 800-6.000 di eBay. Perhiasan dari merek perhiasan termahal — seperti Cartier, Van Cleef & Arpels, dan Bvlgari — memiliki nilai jual kembali tertinggi.

Emas batang

Emas batangan dan koin, setara dengan 25 persen dari emas yang dijual, dinilai sebagai aset yang sangat likuid yang dapat dengan mudah diubah menjadi uang tunai. Mereka harus dibeli dari dealer online terkemuka. Saat membeli emas batangan, pastikan Anda membeli:

bersertifikat emas sebagai tingkat investasi (diukur dengan nilai asainya)
kemurnian, ukuran, dan berat yang dinyatakan
Seperti uang tunai, aset emas yang sangat likuid ini umumnya tidak memiliki apresiasi nilai di atas harga spot. Tetapi ketika emas batangan sangat diminati dan langka, dealer dapat mengenakan harga premium. Dealer juga menaikkan harga batangan untuk menutupi biaya penyimpanan dan asuransi mereka. Anda dapat menegosiasikan harga yang lebih rendah untuk pembelian dengan volume lebih besar.

Koin emas

Koin emas adalah barang kolektor yang populer dan salah satu cara terbaik untuk berinvestasi dalam emas fisik. Pedagang koin biasanya memperdagangkan koin emas kuno bersama yang modern. Saat menilai koin emas untuk nilai kolektor, pertimbangkan:

Kualitas logam – diukur dalam karat.
Pemeringkatan – Koin emas dinilai dari Cukup (F) hingga Sangat Halus (EF) berdasarkan keausan, kilau, dan kualitas desain ukiran mati. Koin yang tidak pernah beredar akan diberi peringkat tertinggi.
Kelangkaan – Faktor-faktor yang membuat koin emas langka termasuk panjang kaisar yang berkuasa, ukuran cetakannya, dan jumlah koin yang beredar (misalnya, koin emas Double Eagle tahun 1933 yang meluncur ke peredaran, sementara sebagian besar cetakan ini dibatalkan , dijual seharga $ 7.599.020 pada tahun 2002).
Seni – Detail, orisinalitas, dan subjek karya seni pada koin memengaruhi nilainya (misalnya, koin emas Pantikapaion Yunani (350-300 SM) yang dijual seharga $ 3,25 juta pada tahun 2012 berdasarkan potret bagus dari seorang satir berjanggut).
Saat harga emas melonjak, bahkan cetakan pemerintah pun meningkatkan harga koin emas yang baru dicetak. Dealer menjual koin emas yang paling banyak dikumpulkan di dunia, American Eagle. Harga koin American Eagle 2019 telah melonjak di atas $ 1.800.

ETF Emas

Dana yang diperdagangkan di bursa emas (ETF) populer karena nyaman, biaya rendah, dan sangat likuid. Pada paruh pertama tahun 2020, investor membeli setara dengan 734 ton emas (US $ 39,5 miliar) dalam ETF emas. Itu 84 ton lebih banyak dari total emas yang dibeli oleh bank sentral dunia pada 2019 (Dewan Emas Dunia). ETF emas didukung oleh emas fisik yang disimpan di lemari besi bank.

ETF emas melacak indeks harga emas transparan. Rasio biaya rata-rata untuk ETF emas adalah 0,65 persen. Saat perang biaya meningkat, ETF emas tanpa biaya membuatnya lebih murah untuk berinvestasi dalam emas. Tiga jenis utama ETF emas adalah yang melacak:

indeks harga spot emas (SPDR Gold Trust ETF (GLD) adalah yang terbesar)
indeks saham emas
komoditas berjangka, seperti futures, forward, dan option pada emas

Saham Pertambangan Emas dan Reksa Dana

Salah satu cara terbaik untuk berinvestasi emas secara tidak langsung adalah melalui saham pertambangan emas dan reksa dana. Reksa dana berinvestasi dalam portofolio beragam perusahaan pertambangan emas. Kedua investasi yang dikelola secara aktif memberikan potensi kenaikan di luar harga spot emas. Bisnis pertambangan emas adalah industri siklus. Penambang emas menggunakan kontrak berjangka (lihat di bawah) untuk melindungi nilai perubahan volume produksi dan harga emas.

Nilai reksa dana berfluktuasi sesuai dengan nilai emas yang dimilikinya, bukan harga emas. Manajer investasi aktif dapat mengelola risiko dengan menyeimbangkan kembali portofolio penambang emas secara fleksibel. Fidelity Select Gold Portfolio (FSAFX), misalnya, memegang 80 persen saham pertambangan emas tetapi juga berinvestasi dalam emas batangan dan koin, perak, platinum, berlian, dan logam serta mineral berharga lainnya.

Perbedaan utama dari dana yang diperdagangkan di bursa adalah reksa dana:

memiliki biaya manajemen dan rasio beban yang lebih tinggi
dibeli dan dinilai pada akhir hari perdagangan, sedangkan ETF diperdagangkan di pasar saham intraday seperti saham emas
memiliki investasi minimum yang lebih tinggi
Reksa dana emas juga dapat terdiri dari portofolio ETF yang terdiversifikasi.

Emas Berjangka

Emas berjangka memberikan cara berinvestasi dalam pergerakan harga emas tanpa harus membeli emas fisik secara langsung. Lebih dari 90 persen perdagangan emas terjadi di pasar berjangka COMEX, pasar London Bullion OTC, dan Shanghai Gold Exchange (SGE). Futures adalah kontrak untuk membeli atau menjual sejumlah emas dengan harga tetap di masa yang akan datang. Kontrak berjangka mewakili satu batang emas atau 100 troy ounce.

Karena kontrak berjangka diperdagangkan dengan margin, investor hanya perlu membayar sekian persen dari harga kontrak, biasanya mulai dari 3 persen. Leverage dapat memperbesar potensi keuntungan tetapi juga kerugian.

Resiko lebih rendah, modal kontrak emas mini lebih rendah

Mini dan e-mini futures telah membuat pasar berjangka lebih mudah diakses oleh investor rata-rata. Kontrak ini adalah sebagian kecil dari kontrak emas standar 100 ons. Anda dapat berinvestasi dalam emas hanya dengan $ 5 dengan harga serendah $ 0,10 per troy ounce. Ukuran kontrak berjangka mini adalah:

Emas 100 oz
Emas Mikro 50 oz
Emas Mini 33.2 oz
e-Mini Emas 10 oz
Karena nilai kontrak lebih kecil, persyaratan margin Anda untuk berinvestasi di futures juga lebih sedikit.

Keuntungannya meliputi:

Tidak perlu melakukan pengiriman fisik logam mulia. Sebagian besar kontrak diselesaikan dengan uang tunai, atau kontrak dapat diperpanjang ke masa depan.
Perdagangan dengan margin berarti lebih sedikit modal yang dibutuhkan untuk berinvestasi di emas berjangka.
Harga terdaftar secara transparan di bursa.
Likuiditas tinggi.
Minat Mineral Emas Royalti dan Royalti Trust
Jika Anda ingin berinvestasi di tambang emas secara langsung, Anda dapat melakukannya melalui kontrak royalti emas. Perusahaan pertambangan emas menjual hak royalti dimuka untuk mendanai kegiatan eksplorasi dan produksi emas. Investasi Anda memberi Anda kepemilikan pecahan atas hak mineral emas. Ketika emas diproduksi, Anda akan menerima bagian pendapatan proporsional Anda, yang disebut aliran royalti. Kontak royalti emas dapat dibeli melalui bursa dan broker mineral online.

Cara yang lebih mudah untuk mempertaruhkan klaim dalam pendapatan penambangan emas adalah dengan berinvestasi di perusahaan royalti dan streaming. Perwalian royalti yang diuntungkan pajak memungkinkan investor untuk berinvestasi dalam unit perwalian yang memiliki portofolio kepentingan royalti dalam usaha pertambangan emas. Sebagai kesatuan, Anda menerima pembayaran royalti dalam bentuk distribusi tunai bulanan. Pajak tidak dibayarkan atas distribusi ini.

Perusahaan streaming memberikan pembiayaan dimuka kepada perusahaan pertambangan emas dengan imbalan persentase produksi emas masa depan yang dibeli dengan harga di bawah pasar. Perusahaan seperti Franco Nevada terlibat dalam kepercayaan emas dan pasar streaming dan pembayaran pendapatan royalti dalam bentuk dividen,

Sertifikat Emas

Sertifikat emas dikeluarkan untuk sejumlah emas yang disimpan di lemari besi bank. Selama standar emas (ditinggalkan tahun 1933), ketika nilai dolar AS dikaitkan dengan emas, sertifikat emas dapat digunakan sebagai mata uang. Kelayakan kredit sertifikat emas hanya sebagus perusahaan yang mendukungnya.

ROI Emas

Jika Anda telah menginvestasikan $ 1.000 di pasar berikut satu dekade lalu (Juli 2010 – Juli 2020), Anda akan memperoleh pengembalian investasi berikut.

Indeks S&P 500 $ 1,880 -188 persen
Emas $ 1.441.45 – 44 persen
Perak $ 977 – 2,3 persen
Tabungan $ 1.219 22 persen (2% APY)
Sekilas, pasar saham terlihat lebih menarik daripada investasi emas. Namun, selama penurunan pasar, emas bersinar. Dari Januari hingga Juni 2020, nilai indeks saham S&P 500 turun sebesar -4,7 persen.

Selama periode yang sama, emas kembali 18,8 persen. Itulah mengapa penasihat investasi merekomendasikan untuk mengalokasikan setidaknya 5 persen dari portofolio investasi ke emas untuk meredam penurunan pasar.

Karena emas memiliki korelasi yang rendah dengan saham dan obligasi, logam kuning membantu memperlancar volatilitas dan memberikan hasil yang lebih konsisten.

Kesimpulan

Apa pun toleransi risiko Anda, emas adalah salah satu cara terbaik untuk mendiversifikasi risiko portofolio Anda. Emas memiliki beta nol atau negatif, yang pada dasarnya menjadikannya aset bebas risiko seperti obligasi treasury, dan merupakan lindung nilai inflasi.

Apalagi di saat krisis ekonomi, oleh karena itu emas bisa menurunkan risiko portofolio investasi Anda. Penasihat investasi merekomendasikan untuk mengalokasikan setidaknya 5–10 persen dari portofolio investasi ke aset safe-haven ini untuk memberikan bantalan bagi penurunan pasar.