Investasi Emas Pemula – Ketika investor gelisah tentang ekonomi, mereka membeli emas. Pandemi virus corona telah membuat pembeli emas berbondong-bondong. Pada bulan Maret, beberapa dealer emas besar melaporkan bahwa mereka telah menjual emas batangan. Ketika investor menimbun emas selama Depresi 1929, Presiden Franklin D. Roosevelt melarang kepemilikan berbagai bentuk emas.

Investasi Emas Pemula

Untungnya, saat ini, investor emas memiliki banyak pilihan untuk berinvestasi di logam kuning mulia tanpa memegang emas batangan secara fisik, termasuk emas berjangka, ETF, dan reksa dana.

Cara terbaik untuk berinvestasi emas bergantung pada tujuan investasi dan profil risiko Anda. Artikel ini akan mempelajari mengapa emas berharga, bagaimana harga emas ditentukan dan 8 cara terbaik untuk berinvestasi emas, dan ROI.

Inflasi Emas

Ketika nilai saham dan obligasi turun, investor membeli emas. Emas telah lama menjadi lindung nilai inflasi yang melindungi daya beli. Logam kuning menjadi aset safe-haven karena merupakan logam mulia yang paling tahan lama dan memiliki nilai yang baik.

Nilai mata uang fiat (mata uang yang tidak didukung oleh emas), sebaliknya, berfluktuasi dengan inflasi, neraca perdagangan, dan faktor lainnya.

Baca :
Cara Menabung Emas Di Pegadaian Untuk Pelajar

Karena emas memiliki korelasi yang rendah dengan dolar AS dan mata uang lainnya, ini merupakan lindung nilai inflasi dan depresiasi mata uang yang ideal. Ketika harga produk naik, inflasi muncul kembali, dan daya beli dolar AS Anda menurun. Sebaliknya, emas batangan seharga $ 1.000 akan naik nilainya dan dengan demikian memiliki daya beli yang lebih besar daripada uang kertas $ 1.000 AS.

Jadi bukan kebetulan bahwa tiga lonjakan harga logam mulia emas besar terakhir bertepatan dengan kenaikan harga minyak (1979), resesi ekonomi global (2011), dan resesi virus corona (2020).

Dalam ketiga kasus tersebut, harga emas melonjak karena investor menempatkan uang mereka dalam emas sebagai tempat berlindung yang aman. Emas adalah aset yang sangat likuid yang dapat dengan cepat diubah menjadi uang tunai.

Mengapa emas berharga?

Emas adalah logam terberat di dunia dan hampir tidak bisa dihancurkan. Semua emas yang telah ditambang sepanjang sejarah ada dalam beberapa bentuk saat ini.

Karakteristik ini membuat emas cocok untuk perdagangan di antara negara-negara asing sebelum munculnya uang kertas. Karena logam langka dan satu-satunya kuning ini tidak berkarat seperti logam lainnya, pemerintah telah mendukung mata uang mereka dengan emas sejak Abad Pertengahan.

Jika uang kertas tiba-tiba menjadi tidak berharga, dunia dapat mengandalkan logam mulia ini untuk memfasilitasi perdagangan.

Emas dapat dilebur dan dilebur kembali dan dengan mudah dilemparkan ke berbagai bentuk dan lebar, termasuk batangan emas batangan, koin, dan kabel halus untuk digunakan dalam elektronik. Karena emas adalah konduktor listrik yang baik, 10 persen emas digunakan dalam kedokteran gigi, pelindung panas, gadget teknologi, dan aplikasi industri lainnya.

Bagaimana harga emas ditentukan?

Harga emas batangan ditetapkan dua kali sehari dalam lelang elektronik untuk emas batangan fisik di pasar London Bullion Market Association (LBMA). Harga tersebut dijadikan patokan dalam perdagangan fisik emas batangan dan kontrak derivatif di seluruh dunia.

Harga spot emas

Harga spot emas adalah harga penyelesaian segera perdagangan emas. Harga ditentukan di pasar emas berjangka dengan kontrak berjangka berjangka di bulan dengan volume terbanyak.

Harga emas berjangka

Harga penawaran menentukan harga emas berjangka kontrak berjangka untuk bulan-bulan mendatang di bursa berjangka emas terkemuka (misalnya, COMEX, pasar OTC London). Untuk kontrak berjangka bulanan, pedagang menetapkan harga untuk tanggal penyelesaian di masa depan. Oleh karena itu, kontrak berjangka dapat menjadi alat peramalan harga.

Selain harga yang ditetapkan oleh pedagang, harga emas dipengaruhi oleh:

Pasokan dan permintaan emas dari pasar dan industri perhiasan
Bank sentral membeli dan menjual emas
Devaluasi mata uang, yang meningkatkan permintaan emas

Perhiasan emas

Perhiasan emas adalah pasar akhir utama emas, mewakili lebih dari 40 persen permintaan. Meski mudah didapat, perhiasan emas tidak memiliki nilai seperti halnya emas batangan atau koin. Di seluruh spektrum nilai, perhiasan emas dapat dilebur untuk dibuang atau dijual di atas nilai jual aslinya sebagai barang kolektor.

Perhiasan dijual sebagai potongan emas

Emas bekas dinilai berdasarkan berat dan kemurniannya. Saat membeli emas untuk diinvestasikan, jumlah karat adalah cara terbaik untuk mengukur kemurnian. Sebagai contoh:

14K = 58,3 persen
18K = 75 persen
24K = 100 persen

Gelang Cinta Cartier dari emas kuning 18 karat saat ini dijual seharga USD 4.050, bisa mendapatkan kurang dari seperempat nilainya sebagai potongan. Sementara emas berada di $ 1.799 per ons (Juli 2020), misalnya, nilai leleh gelang ini (beratnya kira-kira 1 ons) adalah sekitar $ 1.300. Namun, dealer dapat mengambil diskon hingga 40 persen untuk menutupi biaya peleburan dan pemurnian.

Perhiasan dijual sebagai barang kolektor

Layaknya jam tangan emas merek mewah, sebagai barang kolektor, Cartier Love Bracelet dari emas kuning 18K bekas mempertahankan nilainya lebih baik daripada gelang emas dari merek non-mewah. Mereka saat ini menjual antara USD $ 800-6.000 di eBay. Perhiasan dari merek perhiasan termahal — seperti Cartier, Van Cleef & Arpels, dan Bvlgari — memiliki nilai jual kembali tertinggi.

Emas batang

Emas batangan dan koin, setara dengan 25 persen dari emas yang dijual, dinilai sebagai aset yang sangat likuid yang dapat dengan mudah diubah menjadi uang tunai. Mereka harus dibeli dari dealer online terkemuka. Saat membeli emas batangan, pastikan Anda membeli:

bersertifikat emas sebagai tingkat investasi (diukur dengan nilai asainya)
kemurnian, ukuran, dan berat yang dinyatakan
Seperti uang tunai, aset emas yang sangat likuid ini umumnya tidak memiliki apresiasi nilai di atas harga spot. Tetapi ketika emas batangan sangat diminati dan langka, dealer dapat mengenakan harga premium. Dealer juga menaikkan harga batangan untuk menutupi biaya penyimpanan dan asuransi mereka. Anda dapat menegosiasikan harga yang lebih rendah untuk pembelian dengan volume lebih besar.

Koin emas

Koin emas adalah barang kolektor yang populer dan salah satu cara terbaik untuk berinvestasi dalam emas fisik. Pedagang koin biasanya memperdagangkan koin emas kuno bersama yang modern. Saat menilai koin emas untuk nilai kolektor, pertimbangkan:

Kualitas logam – diukur dalam karat.
Pemeringkatan – Koin emas dinilai dari Cukup (F) hingga Sangat Halus (EF) berdasarkan keausan, kilau, dan kualitas desain ukiran mati. Koin yang tidak pernah beredar akan diberi peringkat tertinggi.
Kelangkaan – Faktor-faktor yang membuat koin emas langka termasuk panjang kaisar yang berkuasa, ukuran cetakannya, dan jumlah koin yang beredar (misalnya, koin emas Double Eagle tahun 1933 yang meluncur ke peredaran, sementara sebagian besar cetakan ini dibatalkan , dijual seharga $ 7.599.020 pada tahun 2002).
Seni – Detail, orisinalitas, dan subjek karya seni pada koin memengaruhi nilainya (misalnya, koin emas Pantikapaion Yunani (350-300 SM) yang dijual seharga $ 3,25 juta pada tahun 2012 berdasarkan potret bagus dari seorang satir berjanggut).
Saat harga emas melonjak, bahkan cetakan pemerintah pun meningkatkan harga koin emas yang baru dicetak. Dealer menjual koin emas yang paling banyak dikumpulkan di dunia, American Eagle. Harga koin American Eagle 2019 telah melonjak di atas $ 1.800.

ETF Emas

Dana yang diperdagangkan di bursa emas (ETF) populer karena nyaman, biaya rendah, dan sangat likuid. Pada paruh pertama tahun 2020, investor membeli setara dengan 734 ton emas (US $ 39,5 miliar) dalam ETF emas. Itu 84 ton lebih banyak dari total emas yang dibeli oleh bank sentral dunia pada 2019 (Dewan Emas Dunia). ETF emas didukung oleh emas fisik yang disimpan di lemari besi bank.

ETF emas melacak indeks harga emas transparan. Rasio biaya rata-rata untuk ETF emas adalah 0,65 persen. Saat perang biaya meningkat, ETF emas tanpa biaya membuatnya lebih murah untuk berinvestasi dalam emas. Tiga jenis utama ETF emas adalah yang melacak:

indeks harga spot emas (SPDR Gold Trust ETF (GLD) adalah yang terbesar)
indeks saham emas
komoditas berjangka, seperti futures, forward, dan option pada emas

Saham Pertambangan Emas dan Reksa Dana

Salah satu cara terbaik untuk berinvestasi emas secara tidak langsung adalah melalui saham pertambangan emas dan reksa dana. Reksa dana berinvestasi dalam portofolio beragam perusahaan pertambangan emas. Kedua investasi yang dikelola secara aktif memberikan potensi kenaikan di luar harga spot emas. Bisnis pertambangan emas adalah industri siklus. Penambang emas menggunakan kontrak berjangka (lihat di bawah) untuk melindungi nilai perubahan volume produksi dan harga emas.

Nilai reksa dana berfluktuasi sesuai dengan nilai emas yang dimilikinya, bukan harga emas. Manajer investasi aktif dapat mengelola risiko dengan menyeimbangkan kembali portofolio penambang emas secara fleksibel. Fidelity Select Gold Portfolio (FSAFX), misalnya, memegang 80 persen saham pertambangan emas tetapi juga berinvestasi dalam emas batangan dan koin, perak, platinum, berlian, dan logam serta mineral berharga lainnya.

Perbedaan utama dari dana yang diperdagangkan di bursa adalah reksa dana:

memiliki biaya manajemen dan rasio beban yang lebih tinggi
dibeli dan dinilai pada akhir hari perdagangan, sedangkan ETF diperdagangkan di pasar saham intraday seperti saham emas
memiliki investasi minimum yang lebih tinggi
Reksa dana emas juga dapat terdiri dari portofolio ETF yang terdiversifikasi.

Emas Berjangka

Emas berjangka memberikan cara berinvestasi dalam pergerakan harga emas tanpa harus membeli emas fisik secara langsung. Lebih dari 90 persen perdagangan emas terjadi di pasar berjangka COMEX, pasar London Bullion OTC, dan Shanghai Gold Exchange (SGE). Futures adalah kontrak untuk membeli atau menjual sejumlah emas dengan harga tetap di masa yang akan datang. Kontrak berjangka mewakili satu batang emas atau 100 troy ounce.

Karena kontrak berjangka diperdagangkan dengan margin, investor hanya perlu membayar sekian persen dari harga kontrak, biasanya mulai dari 3 persen. Leverage dapat memperbesar potensi keuntungan tetapi juga kerugian.

Resiko lebih rendah, modal kontrak emas mini lebih rendah

Mini dan e-mini futures telah membuat pasar berjangka lebih mudah diakses oleh investor rata-rata. Kontrak ini adalah sebagian kecil dari kontrak emas standar 100 ons. Anda dapat berinvestasi dalam emas hanya dengan $ 5 dengan harga serendah $ 0,10 per troy ounce. Ukuran kontrak berjangka mini adalah:

Emas 100 oz
Emas Mikro 50 oz
Emas Mini 33.2 oz
e-Mini Emas 10 oz
Karena nilai kontrak lebih kecil, persyaratan margin Anda untuk berinvestasi di futures juga lebih sedikit.

Keuntungannya meliputi:

Tidak perlu melakukan pengiriman fisik logam mulia. Sebagian besar kontrak diselesaikan dengan uang tunai, atau kontrak dapat diperpanjang ke masa depan.
Perdagangan dengan margin berarti lebih sedikit modal yang dibutuhkan untuk berinvestasi di emas berjangka.
Harga terdaftar secara transparan di bursa.
Likuiditas tinggi.
Minat Mineral Emas Royalti dan Royalti Trust
Jika Anda ingin berinvestasi di tambang emas secara langsung, Anda dapat melakukannya melalui kontrak royalti emas. Perusahaan pertambangan emas menjual hak royalti dimuka untuk mendanai kegiatan eksplorasi dan produksi emas. Investasi Anda memberi Anda kepemilikan pecahan atas hak mineral emas. Ketika emas diproduksi, Anda akan menerima bagian pendapatan proporsional Anda, yang disebut aliran royalti. Kontak royalti emas dapat dibeli melalui bursa dan broker mineral online.

Cara yang lebih mudah untuk mempertaruhkan klaim dalam pendapatan penambangan emas adalah dengan berinvestasi di perusahaan royalti dan streaming. Perwalian royalti yang diuntungkan pajak memungkinkan investor untuk berinvestasi dalam unit perwalian yang memiliki portofolio kepentingan royalti dalam usaha pertambangan emas. Sebagai kesatuan, Anda menerima pembayaran royalti dalam bentuk distribusi tunai bulanan. Pajak tidak dibayarkan atas distribusi ini.

Perusahaan streaming memberikan pembiayaan dimuka kepada perusahaan pertambangan emas dengan imbalan persentase produksi emas masa depan yang dibeli dengan harga di bawah pasar. Perusahaan seperti Franco Nevada terlibat dalam kepercayaan emas dan pasar streaming dan pembayaran pendapatan royalti dalam bentuk dividen,

Sertifikat Emas

Sertifikat emas dikeluarkan untuk sejumlah emas yang disimpan di lemari besi bank. Selama standar emas (ditinggalkan tahun 1933), ketika nilai dolar AS dikaitkan dengan emas, sertifikat emas dapat digunakan sebagai mata uang. Kelayakan kredit sertifikat emas hanya sebagus perusahaan yang mendukungnya.

ROI Emas

Jika Anda telah menginvestasikan $ 1.000 di pasar berikut satu dekade lalu (Juli 2010 – Juli 2020), Anda akan memperoleh pengembalian investasi berikut.

Indeks S&P 500 $ 1,880 -188 persen
Emas $ 1.441.45 – 44 persen
Perak $ 977 – 2,3 persen
Tabungan $ 1.219 22 persen (2% APY)
Sekilas, pasar saham terlihat lebih menarik daripada investasi emas. Namun, selama penurunan pasar, emas bersinar. Dari Januari hingga Juni 2020, nilai indeks saham S&P 500 turun sebesar -4,7 persen.

Selama periode yang sama, emas kembali 18,8 persen. Itulah mengapa penasihat investasi merekomendasikan untuk mengalokasikan setidaknya 5 persen dari portofolio investasi ke emas untuk meredam penurunan pasar.

Karena emas memiliki korelasi yang rendah dengan saham dan obligasi, logam kuning membantu memperlancar volatilitas dan memberikan hasil yang lebih konsisten.

Kesimpulan

Apa pun toleransi risiko Anda, emas adalah salah satu cara terbaik untuk mendiversifikasi risiko portofolio Anda. Emas memiliki beta nol atau negatif, yang pada dasarnya menjadikannya aset bebas risiko seperti obligasi treasury, dan merupakan lindung nilai inflasi.

Apalagi di saat krisis ekonomi, oleh karena itu emas bisa menurunkan risiko portofolio investasi Anda. Penasihat investasi merekomendasikan untuk mengalokasikan setidaknya 5–10 persen dari portofolio investasi ke aset safe-haven ini untuk memberikan bantalan bagi penurunan pasar.

Topics #Emas #Logam Mulia #Perhiasan